合规漏洞百出，乐刷支付八项违法被罚没近844万元！涉违反清算管理规定等
5月9日，中国人民银行深圳市分行行政处罚决定信息公示表显示，乐刷支付科技有限公司被罚没843.95万元。
行政处罚决定书显示，乐刷支付存在以下违法行为：
1.未按照规定根据经营规模和洗钱风险状况配备相应人员；
2.未按照规定开展客户尽职调查；
3.未按照规定对洗钱高风险情形采取相应洗钱风险管理措施；
4.未按照规定报告可疑交易；
5.为身份不明的客户提供服务、与其进行交易；
6.未按照规定制定、完善交易监测标准；
7.违反商户管理规定；
8.违反清算管理规定。
中国人民银行深圳市分行对乐刷支付处以警告、通报批评，罚没合计843.95万元的行政处罚。
同时，时任职于乐刷支付科技有限公司孙某，对乐刷支付“未按照规定根据经营规模和洗钱风险状况配备相应人员”的违法行为负有责任，被罚款5.5万元。
资料显示，乐刷支付科技有限公司成立于2013年，成立之初即获腾讯等知名机构投资，于2014年取得由中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，可在全国范围内开展银行卡收单、移动电话支付业务，并于2019年7月成功续牌。
乐刷支付以移动支付业务为基础和核心入口，致力于为各行业商户提供支付平台、商户运营SaaS服务、数据营销、金融科技及人工智能等多层次的智慧服务产品，目前业务遍布全国，合作商户涵盖餐饮、零售、文娱、美容、家装、物流、医疗等多个行业，已逐步成为金融科技领域的领先企业。
据不完全统计，2025年，乐刷支付3次共被罚没938.68万元。
2025年3月，因违反机构管理规定、违反商户管理规定、违反清算管理规定、未对外包服务商开展尽职调查，乐刷支付被中国人民银行深圳市分行警告，并罚没合计445.01万元。
2025年8月，因未履行尽职调查义务和有关风险管理措施，乐刷支付湖北分公司被罚50万元。
2025年11月，因违反清算管理规定、违反商户管理规定，乐刷支付被中国人民银行深圳市分行罚没合计443.67万元。
来源：读创财经