如何获得投资者信任？国泰海通宋心磊：把客户当朋友是关键因素
炒股就看金麒麟分析师研报，权威，专业，及时，全面，助您挖掘潜力主题机会！
1月15日，2026全球与中国资本市场展望论坛在京召开。国泰海通财富平台部副总经理宋心磊在圆桌分享时表示，券商传统“人海战术”已经过时，未来将是智能体广泛应用的时代。他透露，公司正积极尝试打造智能体，以稳定输出服务能力，并通过数字人系统等技术大幅提升内容生产与服务效率。
宋心磊指出，每家券商都应基于自身能力，构建若干智能体，凝聚公司中上水平、较为稳定的服务输出能力。这些智能体可通过MCP等方式，与穿戴设备、互联网平台智能体进行对接，从而将券商相对成熟的服务能力传递给更广泛的投资者。互联网平台往往缺乏长期沉淀的金融服务经验，因此有一定实力的券商应着力将这部分能力智能化、体化。他坦言，尽管投入上会保持谨慎，不会“all in”式押注，但公司会“大胆尝试”，积极探索。
在提升服务效率方面，宋心磊以短视频制作为例，展示了AI带来的革命性变化。传统模式下，生产一条市场热点分析短视频，需经历热点研判、投顾出镜、拍摄及后期制作等环节，至少需三人协作，耗时一至三小时。如今，通过构建数字人分身系统，将员工与投顾数字人化，并利用AI自动抓取热点、生成直播脚本，最终能以“主持人-嘉宾”对话形式，在五分钟内快速生成一条可传播的短视频。此外，AI支持并行生成，可同时产出多个热点视频。这意味着，从原先的数小时缩短至数分钟，再乘以并行数量，效率可实现数十倍乃至百倍提升，在服务客户的时间效率与覆盖广度上带来本质改善。
谈及如何获得投资者信任，宋心磊比喻为“交朋友”，关键在于提供稳定、持续、温暖的陪伴式服务。他强调，服务输出必须保持稳定，不能忽冷忽热，要在投资者需要时及时提供帮助，在其不需要时保持适当距离，并在其困惑时给予陪伴与心理疏导。他认为，将客户视为朋友，建立长期互利关系，是赢得人心的关键。虽然目前AI在情感交互与稳定性上仍有不足，但可通过提示词工程、模型优化与持续纠偏，像培养员工一样逐步“锤打”和教导AI，使其学会与客户相处、共同成长。