（来源：A股荟萃）

散户为何老是亏钱，无非即是犯了五类过错：

1、没有人有仓位办理的概念。在我接触到的散户里边，简直没有人有仓位办理的概念，他们的仓位一直都处于挨近满仓状况，他们卖掉一只股市后会立刻买入另一只股市，老是忧虑错失赚钱的时机。

2、不止损的买卖。散户遍及都没有割肉的习气，在他们看来，割肉即是赔本了。我很难理解这种逻辑。莫非不割肉就等于不亏本吗?莫非账面浮亏就不算亏吗?这跟掩耳盗铃有何差异?而最使我感到疑惑的是，他们居然能够忍受账户浮亏90%，却无法忍受账面浮盈30%。一般他们赚了10%就急急忙忙的平仓，很少有人能够赚到30%都不走。我心里在想：大哥，你是来股市捐钱的吧?

3、依据臆想的买卖。许多散户底子分不清啥是现实，啥是梦想。他们通常会依据捕风捉影的理由而买入某只股市。

4、过度频频的买卖。许多散户天天不买卖就手痒，就那么几万元，天天还要折腾来折腾去。

5、依据所谓“内情”的买卖。散户遍及都热衷于打听所谓的内情音讯，喜爱依据一些道听途说的音讯而买入某只股市。

要想在股市生存下去，甚至是获利，以下原则一定要遵守：

第一、只做蓝筹，不碰垃圾

不是因为去年到今年，一直是蓝筹行情，我才这么说的，而是根据散户的特点来讲的。绝大部分散户，研究分析能力很弱，技术面一知半解，基本面分析更加是盲点空白!在这种情况下，凭什么资格说自己找到了一直成长股?听消息?那么多只股票，你为啥能得到这个消息?看看股价，已经被炒得翻翻了，消息才满天飞，那都是主力要出货伎俩。?

业绩差的个股，小盘股，一般都是游资和小资金入住的，一般短炒一两把就走。尤其是当前监管越严时，大资金都会避开垃圾股，寻求价值投资。散户尽早从沪深300里面寻找几只业绩稳定，社会知名度高的蓝筹大白马，逢低买入，中长线持有，才是生存之道。

第二、只用闲钱，不能借钱

股市七亏两平一赚，这是铁律!自己凭什么能做那10%?如果算上资金成本，估计只有5%散户盈利就不错了。为什么会这样?因为散户分析研究能力和资金都没有走势，凭什么让你赚钱?亏损才是常态!所以，散户炒股，只能用闲钱，亏就亏了，不会影响生活。

第三、只做中长线，不做短线

短线成本极高，做多了，一年基本要有10%以上的利润要交个券商。更有的散户，连自己的佣金都不知道是多少，就在里面杀进杀出做短线。现在佣金万三很正常，可是有的散户佣金还是很多年前开户的千三，整整是人家成本的十倍!尤其是在交易大厅交易的散户，那些大爷大妈，估计不知道在那里的成本是互联网交易的数倍!

当然，中长线要看个股，那些股价严重高估、业绩不好的个股，做中长线也等于自杀。有的个股，几年甚至十几年在一直下跌，也不能做中长线。

第四、不怕被套，只怕不止损

被套很正常，每个人都有被套的经历。只要你做股票。关键是要学会止损，不能眼睁睁看着股价越来越低而无动于衷。散户可以采取亏损最多10%的方法，就要止损，否则，亏损50%，后面要盈利100%才能回本!

第五、股价翻倍，早点远离

看看昨天的中兴通讯，就知道了!再怎么蓝筹，概念再怎么好，凡事股价短时间内翻倍的，远离啊!但愿不要再有散户看好什么5g，去抢中心通讯，会被套很久的。即使抢进去有短时盈利，也是风险巨大。

第六、只做趋势向上，不参与反弹

只做120日和250日均线向上的个股!只做120日和250日均线刚刚开始向上的个股，这就是大趋势，这种个股，即使被套，也是短期的!120日和250日均线向下的个股，绝对不要去碰，因为基本所有的上涨都是反弹而已，一旦被套，很久甚至一辈子都解套无望!

第七、目标合适，心态平和

散户给自己定的目标不要太高，每年收益能不低于银行就行了，就算先积累经验了!昨天有散户在我文章留言，说光讲理论不行，目标定得不高，只要每天能有2%就行了，我差点被吓死!也就是说，一年按照250个交易日，得翻141辈，我啥也不说了。我自己只定了15%左右，还担心做不到呢。

主力资金出逃的六个征兆：

1、大幅度高开

大盘高开幅度不大甚至低开，但个股却毫无征兆地高开，甚至高开幅度超5%(有的可能直接高开涨停)，此时要警惕庄家高开出货的可能。

2、开盘后竖杆

有的个股在一段行情的末端，某日早盘开盘后，在几分钟内利用买单抬高股价，在分时上看，像贴边而起的一根竖杆。此种情况下，大概率是主力资金出逃，务必及时清仓。

3、开盘后径直冲高

通常的个股走势，都是跟随大盘而动，但有的个股，走势完全不受大盘任何左右，开盘即直奔高点而去，当到达某一可观高度后，也不管大盘走势，直接滑落，这种分时走势，不是庄家拉高出货，就是庄家大幅振荡洗筹。

4、开市后走高，回调下破开盘价位

开市后走高，回调不破开盘价是强势特征，但建议缺少经验的股民不要在低点杀入。因为一旦下破开盘价位，就变成了主力出货时机。

5、剧烈振荡

庄家利用股价全天剧烈震荡，吸引散户进场。当股价强势上扬时，散户以为股价还将拉升，追涨进场;当股价下降非常多时，散户以为底部到来，争相“抄底”，此类走势，大概率是大资金出逃。

6、阴跌

股价急跌不可怕，那是庄家震仓行为。阴跌则不同，那是庄家出逃的真动作，出发点多在股价的高位区。

大资金出逃几种分时走势图解：

量价关系应用口诀：

1、高位无量就要拿，拿错也要拿

高位指的是股价处于或接近历史高位，高位无量横盘走势，是典型的上涨中继形态，此时不宜轻易出局。

2、高位放量就要跑，跑错也要跑

个股在高位经历了一段较大涨幅后，股价已经处于高位，但成交量不断增加，股价却一直停滞不前，表明此时已经出现高位量增价平的现象，大概率是主力开始出货。

3、低位无量就要等，等错也要等

无量是因为主力还未做好拉升准备，一旦放量就是大幅拉升的时候。

4、低位放量就要跟，跟错也要跟

低位放量是好事，通常是资金介入吸筹，后期上涨概率大。

5、量增价平，转阴

成交量有效放大，但股价却不成比上涨，通常就是转阴的信号。

6、量增价升，买入

这是比较常见的积极买入信号。

7、量平价升，加仓

多空博弈下，一旦量能出现快速放大，则表明博弈中多方胜出，主力开始入场建仓。

8、量平价跌，出局

股价持续下跌，成交量却并未出现相应降低，大概率是主力已经开始出逃，投资者也应及时出局。

根据成交量捕提短线买卖点

1、放量滞涨

放量滞涨是一种常见的量价背离的情况，指的是成交量放大，但是股价没有涨。这说明股价的上行受到了压力，一种情况是进入密集成交区，遭到历史套牢盘的抛压，后市在震荡之后还有上升的空间;另一种情况是主力通过对敲手法人为制造成交量放大的情况，实际上暗中进行出货，后市就需要投资者高度警惕了。

如果在股价的中高位区域出现放量滞涨，这是一个比较危险的信号，要以卖出操作为主。不过如果是进入前期的密集成交区，出现了放量滞涨，那么可以在之后的几个交易日根据盘中的情况进行买卖操作;如果出现了缩量震荡，短线可以轻仓逢低吸纳;如果出现了明显的回落，短线清仓观望。

以新野纺织(002087)在2010年11月2日~9日的走势为例，在9月3日除权之后，股价一直维持在10元左右(复权后的价格)运行，从11月2日股价跳空高开并放出巨量，当日换手率高达31.59%，涨幅超过6%。之后的五个交易日成交量继续保持比较高的水平，但是股价却涨幅很小，最大一个交易日的涨幅只有3.76%，出现了明显的放量滞涨。因为六个交易日换手率就超过100%，且股价的累积最大涨幅仅20%多，加上复权之后，股价处于历史新高，说明有资金已经出逃，在股价冲高的过程中需要果断卖出股票。

2、高位放量吊颈线

吊颈线又被大家称为上吊线，是指股价经过一轮涨升后，在高位出现一条有长下影线、小实体的K线(实体阴阳不分)。通常情况下，下影线的长度是K线实体长度的两倍以上，如果同时又出现在股价的高位区域，成交量又出现了明显的放大，那么见顶的信号就非常明确了。

通常情况下，在高位或连续涨停之后出现吊颈线是强烈的卖出信号，投资者应该提高警惕、最好清仓观望，不要以为盘中出现探底回升，是庄家高位吸货。否则，吊颈线就好比是绞刑时用的绳子，一不小心就断了脑袋。不过有一种情况例外，就是个股有中期的大利好支持，出现放量吊颈线是股价连续涨停之后出现的，这样的股票短线虽然可能面临调整，但是中线趋势会继续向好。

以吉林森工(600189)在2010年11月9日的走势为例，股价从7月2日随大盘触底反弹以来，到11月8日走出第一个涨停，涨幅接近100%。在11月9日股价顺势微幅高开，不过开盘后5分钟就出现了打压，在10：00探底回升，最终收出一根小阳线实体、长下影线的吊颈线，同时成交量放出了自2009年12月1日以来的最大量。这表明短线股价已经见顶，投资者需要及时卖出股票。

3、下跌中的放量阴线

随着股价的下跌，某个交易日突然出现放量的大阴线，大阴线表明空头的力量充分释放，短线下跌动能可能衰减，而放量则表明有恐慌盘杀出，但是同时又有资金将这些恐慌盘的筹码收入囊中。这里的放量，同样以5日均量的两倍作为标准，如果达到或超过，那么结合基本面，短线往往就有参与的价值。

相对于右侧交易，这种主动性的左侧交易，通常情况下是不建议短线投资者参与的。不过，如果大盘走势依旧向好，个股的下跌只是因为行业的利空消息或基本面的利空消息打压所致，并且这种利空消息不会对上市公司的业绩有很大的影响，那么就可以逢低买入。

以佛山照明(000541)在2010年8月13日的走势为例，该交易日上市公司发布了董事长和董秘被证监会调查的消息，当日股价大幅低开，盘中一度跌到跌停板附近，散户疯狂抛售，同时主力疯狂吸货，当日成交量明显放大，超过了5日均量的两倍以上。次日股价探底回升，之后走出五连阳走势，股价短线涨幅超过50%，成为了当月的明星个股。

如果是冷静的投资者，认真阅读公告之后会发现该消息并不会对上市公司的业绩产生多大影响，只是短期会影响股价，加上之前已经出现三个交易日的调整走势，可以判断为利空出尽。

常见成交量陷阱：

一：对倒放量拉升。吸引场外跟风盘的进入，来达到自己趁机出货的目的。这是盘整我们经常可以看到的盘口现象。

二：缩量跌不深。利用缩量阴跌方式，缓慢的出货，投资者丧失了警惕性，就错过了及时止损出局的最佳机会，一步步就进了深套的陷阱了。

三：逆市放量上涨。大量却没想到这股只有一两天短暂的行情，之后就加速下跌了，导致很多股票在放量上攻当天跟进的人套牢。

四：借助利好放量大涨。利用人们纷纷看好买进时，往往顺势的放量上涨，趁机减仓或者出货，诱骗散户上当。

五：借助利空大幅的杀跌。刻意的制造恐慌性破位下行，或者大幅的杀跌，诱骗心态不稳的散户抛售股票，来达到主力借机快速的收集筹码的目的。