转自：新华财经

新华财经北京11月28日电（康耕甫） 由中国经济信息社主办，中共广州市委金融委员会办公室、新华社广东分社支持的“2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议”，于11月26日-27日在广州南沙隆重举行。在27日的“顾问服务实践与人才培养协同——以职业要求为导向的投顾能力建设路径”平行会场，与会嘉宾围绕“投顾能力建设”这一核心议题展开了系统深入的交流。

在主题演讲环节，西南财经大学副校长王擎表示，投资顾问行业正处于蓬勃兴起的阶段，成都作为西部金融中心在投资顾问行业发展方面获得了相关政策支持。而高校在投顾人才培养方面，具有天然的产教融合优势。只有与业界深度协同，才能培养出符合行业需求的专业人才。投资顾问人才培养的核心有两个维度：一是扎实的专业知识储备，需涵盖资产组合理论、行为金融学、心理学等多领域知识，精准把握投资标的特性；二是精准的客户需求洞察，要结合客户特征与需求制定资产配置方案，因此捕捉投资者行为特征至关重要。同时，行业发展趋势也不容忽视，以AI技术为代表的科技赋能正推动行业实现快速升级。

上海财经大学副校长刘莉亚表示，当前高校正面临AI带来的冲击，财经类高校尤为明显，这促使高校在培养方案和师资队伍建设上做出重大调整。如何让金融更好服务科技创新、激发产业活力，是高校和业界需共同思考的课题。金融机构的创新尝试，结合高校与机构的合作，有望构建中国特色科技金融支持体系，这也要求高校敬畏市场、敬畏机构，主动与金融机构携手，深入探索更多的人才合作培养模式。

广州投资顾问研究院首席专家夏文庆表示，随着财富管理转型的深化，各机构的培训部门和社会培训机构都在积极开展财富管理培训。由于新的方法论、服务流程和规范可能和投顾现在的工作方式有较大不同，培训组织者和讲师要站在培训对象的视角去重视他们学以致用的问题。在培训过程中前瞻性地解决一些问题，比如：需明确学到的新知识、新技能满足的客户需求不同于以往的交易咨询需求，而是适合中长期资金的投资需求；需通过宣传相关实践对投顾的意义，帮助投顾打破舒适圈，在满足客户交易咨询需求之余，为客户的中长期投资基金和家庭财务目标去构建财务投资架构和投资策略，从而实现自身对客户服务能力的扩张，以专业服务提升对客户财务决策的影响力，也让自身职业生涯发展也有了更多选择。

东方证券研究所所长黄燕铭表示，开展财富管理业务，投顾带教和资产配置这两项工作是必须完成的，其完成质量将直接影响各家券商及金融机构未来在财富管理领域的发展质量。各家券商投顾的基础素质并无显著差异，人数达到一定规模后便符合基本的正态分布，真正的差距在于是否进行专业训练。当前行业普遍存在重短期效益、轻长期培养的 “快餐思维”，投顾带教因投入大、见效慢面临执行难题，但这正是构建核心竞争力的关键。证券分析师容易被挖走，但投顾却很难，因为投顾是基于整个公司的业务脉络来做的，换一家公司对应的客群也变了，而优秀的投顾更多需要每家公司自己去带教。

上海信托党委书记、总经理陈兵表示，当前市场需求、资管格局、价值天平正在发生变化，市场正在催生多元化财富管理需求，客户自身认知和需求也在发生变化。同时，资管机构专业化、特色化的格局正在加速形成，产业链价值也正在向财富端倾斜，市场在给客户创造价值进行有效定价。因此要真正建立以客户为中心的买方投顾制，推动投顾的收益与客户的利益直接挂钩，需要从收益的考核机制优化、变革投顾价值呈现模式、重塑投顾业务的竞争壁垒三个方面着手。

在圆桌讨论环节，与会嘉宾围绕“从‘销售’到‘顾问’：能力跃迁与价值重塑之路”这一主题展开了热烈讨论。

易方达财富投资顾问部总经理朱昱铭表示，从培训的角度来看，易方达财富开始是基于自身投研团队的积累，包括宏观、策略、行业等方面的内容，对投资顾问进行投研方面的专业培训。在业务实践中，我们感受到除了专业领域，投顾的知识面、与客户进行沟通和服务的技能等对于和客户建立信任关系、提高客户黏性是非常重要的，因此我们也逐步完善培训体系，对投顾的培训也从专业的投研、产品扩展到很多和财富管理相关的一些领域。我们也注重在实战中去培训投顾，在内部会议上，大家会把平时服务客户的案例拿出来共同讨论，相互借鉴，共同提升服务水平。

粤开证券营销管理部、数字金融部总经理刘国健表示，每家券商的基因和发展阶段不同，开展投顾业务的做法和方式也不一样。不过近年来券商在投顾方面的进步很大，券商做好投顾业务几个关键：一是做好理念的导入，培训和投顾带教尤其重要，二是有系统内需要长效机制支持，要有足够的时间和预期支撑业务部门长期做好买方投顾业务。三是业务部门要贴合券商自身业务特点去驱动买方投顾业务，充分发挥券商在投研、交易、投教等方面优势做出差异化和精品特色。

资深基金投资者和自媒体人望京博格也分享了自己过往的一些投资经历，并表示要向投资者输出正确价值观，形成正确的投资行为。

编辑：罗浩