来源｜券商中国

作者｜谢忠翔

11月28日，中国人民银行官网披露的行政处罚信息显示，北京银行因涉反洗钱领域等9项违规行为，被监管予以警告，合计被罚没约2527万元，11名有关责任人遭到处罚；同日，华夏银行也因反洗钱领域等10项违规行为被警告，合计罚没约1381万元，该行8名责任人遭到罚款处罚。

对于上述相关处罚，华夏银行方面回应券商中国记者表示，此次处罚是基于2022年央行开展的综合执法检查发现问题做出的，所涉及的问题已全部整改完毕。该行还表示，将严格落实监管要求，持续强化内控合规管理，推动业务经营健康发展。

01

北京银行合计被罚2527万元

11月28日，据行政处罚信息，北京银行被央行予以警告，没收违法所得1886.3元，罚款2526.85万元。

此次被罚，北京银行事涉反洗钱领域等9项违规行为，具体包括：违反账户管理规定；违反收单业务管理规定；违反代收业务管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

与此同时，央行还处罚了与上述违规行为有关的北京银行11名责任人，予以1万元至21万元不等的罚款。上述人员主要涉及北京银行运营管理部、零售银行部、电子银行部、信用卡中心风险管理部、个人信贷部、法律合规部、交易银行部、公司银行部和信用卡中心等9个部门，其中侯某、赵某、王某和李某4人被监管罚款的同时还遭到警告。

02

华夏银行被罚没约1381万元

11月28日，据行政处罚信息，华夏银行被央行予以警告，没收违法所得15.46万元，罚款1365.5万元。

此次被罚，华夏银行事涉反洗钱领域等10项违规行为，具体包括：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反收单业务管理规定；违反反假货币业务管理规定；违反人民币流通管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

同时，央行还处罚了与上述违规行为有关的华夏银行8名责任人，予以1万元至13万元不等的罚款。上述人员主要涉及华夏银行运营管理部、个人业务部、信用卡中心资产管理部、信用卡中心、信息科技部、法律合规部6个部门。其中王某、李某和肖某3人同时遭到警告处罚。

对于上述处罚，华夏银行方面对券商中国记者回应称：“此次处罚是基于2022年中国人民银行开展的综合执法检查发现问题做出的。华夏银行对发现的问题高度重视，深入分析问题成因，已迅速落实各项整改措施，所涉及的问题已全部整改完毕。华夏银行将严格落实监管要求，持续强化内控合规管理，推动业务经营健康发展。”