拓普集团斥资2.2亿元闲置募集资金购结构性存款 20亿元理财授权额度尚余14.5亿元可用
8月27日，宁波拓普集团股份有限公司（证券代码：601689）发布关于使用部分暂时闲置募集资金进行现金管理的进展公告，披露公司近期合计动用2.2亿元闲置募集资金购买三家上市银行的保本型结构性存款产品，在不影响募投项目推进的前提下提升资金使用效率。
本次动用的理财资金全部来自2022年向特定对象发行A股股票的闲置募集资金，该次发行募集资金总额达351482.69万元，净额为349843.78万元，无超募资金。截至2025年12月31日，各募投项目推进进度如下：
| 发行名称 | 2022 年向特定对象发行 A 股股票 | ||
|---|---|---|---|
| 募集资金到账时间 | 2024 年 1 月 16 日 | ||
| 募集资金总额 | 351,482.689952 万元 | ||
| 募集资金净额 | 349,843.779843 万元 | ||
| 超募资金总额 | 不适用 | ||
| 募集资金使用情况 | 项目名称 | 累计投入进度 ( % ) | 达到预定可使 用状态时间 |
| 重庆年产 120 万套轻量化底盘 系统项目和 60 万套汽车内饰 功能件项目 | 45.12 | 2028 年 1 月 | |
| 宁波前湾年产 220 万套轻量化 底盘系统项目 | 49.42 | 2026 年 7 月 | |
| 宁波前湾年产 50 万套汽车内 饰功能件项目 | 76.15 | 2026 年 7 月 | |
| 宁波前湾年产 110 万套汽车内 饰功能件项目和年产 130 万套 热管理系统项目 | 40.90 | 2026 年 7 月 | |
| 宁波前湾年产 160 万套轻量化 底盘系统项目 | 30.01 | 2026 年 7 月 | |
| 安徽寿县年产 30 万套轻量化 底盘系统项目和年产 50 万套 汽车内饰功能件项目 | 99.13 | 2026 年 1 月 | |
| 湖州长兴年产 80 万套轻量化 底盘系统项目和年产 40 万套 汽车内饰功能件系统项目 | 99.81 | 2026 年 1 月 | |
| 智能驾驶研发中心项目 | 81.61 | 2026 年 1 月 | |
| 泰国年产 130 万套热管理系统 项目 | 16.49 | 2026 年 8 月 | |
| 宁波智能制造产业园项目 | 1.85 | 2027 年 9 月 | |
| 是否影响募投项目实 施 | 否 |
公告明确本次现金管理不会对募投项目实施造成影响。本次购买的三款结构性存款产品均为低风险保本浮动收益型，受托方分别为浦发银行宁波分行、杭州银行宁波北仑支行、中国银行北仑分行，均为上市商业银行，与公司及控股股东、实控人无关联关系，不构成关联交易，具体产品信息如下：
| 产品名称 | 受托方 | 产品类型 | 期限 | 投入金额(万元) | 收益类型 | 预计年化收益率 | 关联交易 | 符合委托理财要求 | 不存在变相改变募集资金用途行为 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 利多多公司稳 利 99JG3145 期 ( 三层看涨 ) 人 民币对公结构 性存款 | 浦发银 行宁波 分行 | 结构 性存 款 | 95 天 | 10,000 .00 | 保本 浮动 收益 | 1.00% ~1.95 % | 否 | 是 | 否 |
| “ 添利宝 ” 结构 性存款(挂钩 利率 B 款) | 杭州银 行宁波 北仑支 行 | 结构 性存 款 | 123 天 | 2,000. 00 | 保本 浮动 收益 | 0.95% ~2.30 % | 否 | 是 | 否 |
| 公司客户结构 性存款产品 CSDVY20262 0235 | 中国银 行北仑 分行 | 结构 性存 款 | 127 天 | 10,000 .00 | 保本 浮动 收益 | 0.35% ~2.05 % | 否 | 是 | 否 |
此前公司已于2026年3月、4月分别通过董事会、2025年年度股东会审议，获得最高额度不超过20亿元的闲置募集资金委托理财授权，授权期限为2026年7月1日至2027年6月30日，额度内资金可循环滚动使用。
从最近12个月的募集资金现金管理整体情况来看，公司此前已完成多笔结构性存款的赎回，累计实现理财收益577.05万元，截至本次公告发布时尚有5.5亿元理财本金未收回。相关核心运营数据如下：
| 序号 | 现金管理类型 | 实际投入金额 (万元) | 实际收回本金 (万元) | 实际收益 (万元) | 尚未收回本金 金额(万元) |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 结构性存款 | 20,000.00 | 20,000.00 | 79.78 | - |
| 2 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000.00 | 51.21 | - |
| 3 | 结构性存款 | 10,100.00 | 10,100.00 | 11.21 | - |
| 4 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000.00 | 105.03 | - |
| 5 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000.00 | 97.50 | - |
| 6 | 结构性存款 | 20,000.00 | 20,000.00 | 221.11 | - |
| 7 | 结构性存款 | 5,000.00 | - | - | 5,000.00 |
| 8 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000.00 | 11.22 | - |
| 9 | 结构性存款 | 8,000.00 | - | - | 8,000.00 |
| 10 | 结构性存款 | 20,000.00 | - | - | 20,000.00 |
| 11 | 结构性存款 | 10,000.00 | - | - | 10,000.00 |
| 12 | 结构性存款 | 2,000.00 | - | - | 2,000.00 |
| 13 | 结构性存款 | 10,000.00 | - | - | 10,000.00 |
| 合计 | 577.05 | 55,000.00 | |||
| 最近 12 个月内单日最高投入金额(万元) | 110,000.00 | ||||
| 最近 12 个月内单日最高投入金额 / 最近一年净资产( % ) | 4.56% | ||||
| --- | --- | ||||
| 最近 12 个月委托理财累计收益 / 最近一年净利润( % ) | 0.21% | ||||
| 募集资金总投资额度(万元) | 200,000.00 | ||||
| 目前已使用的投资额度(万元) | 55,000.00 | ||||
| 尚未使用的投资额度(万元) | 145,000.00 |
公告同时披露一笔此前购买的结构性存款到期赎回情况：公司2026年4月23日向招商银行宁波分行购买的1亿元结构性存款已于7月23日到期，全额收回本金并获得11.22万元理财收益，相关资金已全部归还至募集资金专户。
| 产品名称 | 受托人 名称 | 产品金额 (万元) | 起息日 | 到期日 | 年化收 益率 ( % ) | 赎回金额 (万元) | 实际收益 (万元) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 点金系列看涨两层 区间 91 天结构性 存款(产品代码: NNB02026 ) | 招商银 行宁波 分行 | 10,000.00 | 2026/4/23 | 2026/7/23 | 0.46% | 10,000.00 | 11.22 |
拓普集团表示，本次现金管理严格限定在董事会和股东会授权范围内，所有产品均为保本型低风险品种，不存在质押理财资金的情况，后续公司将通过建立理财台账、独立董事及审计委员会全程监督等风控措施保障资金安全，在不影响募投项目建设的前提下最大化提升闲置资金收益，降低整体财务费用。公司保荐机构招商证券已对该类委托理财事项出具核查意见，确认相关安排合规。
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