拓普集团2亿元闲置募集资金理财到期赎回 累计收益1736.89万元 尚有5亿元未到期
宁波拓普集团股份有限公司（证券代码：601689，简称“拓普集团”）12月16日发布公告称，公司此前使用暂时闲置募集资金购买的结构性存款产品已到期赎回，收回本金2亿元，实现理财收益212.88万元。同时，公告披露了最近十二个月公司使用募集资金委托理财的整体情况，累计收回本金18亿元，实际收益1.74亿元，目前尚有5亿元本金处于未到期状态。
公告显示，拓普集团于2025年4月22日、5月14日先后经董事会、监事会及股东大会审议通过相关议案，授权公司（含全资子公司）使用最高额度不超过24亿元的暂时闲置募集资金进行委托理财，投资范围为结构性存款或保本型理财产品，授权期限自2025年7月1日起至2026年6月30日止，额度内资金可循环滚动使用。
具体到本次赎回，公司于2025年6月11日使用暂时闲置募集资金购买杭州银行宁波北仑支行“添利宝”结构性存款产品（TLBB202511250），金额2亿元。该产品于2025年12月15日到期，公司已全额收回本金2亿元，并获得理财收益212.88万元，上述资金已及时归还至募集资金专户。
截至2025年12月15日，公司最近十二个月使用募集资金委托理财的具体情况如下：
| 序号 | 公告日期 | 公告编号 | 产品名称 | 资金来源 | 受托方 | 产品类型 | 产品金额 | 产品期限 | 预计年化收益率 | 是否到期 | 收回本金 | 实际收益 | 尚未收回本金金额 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 2024/12/27 | 2024-093 | 单位结构性存款7202404931 | 募集资金 | 宁波银行北仑支行 | 保本浮动收益 | 20,000 | 181天 | 1.00%-2.42% | 是 | 20,000 | 191.60 | |
| 2 | 2024/12/27 | 2024-093 | "添利宝"结构性存款产品(TLBB202416388) | 募集资金 | 杭州银行宁波北仑分行 | 保本浮动收益 | 20,000 | 182天 | 1.25%-2.65% | 是 | 20,000 | 244.33 | |
| 3 | 2024/12/27 | 2024-093 | 利多多公司添利24JG7528期人民币对公结构性存款 | 募集资金 | 浦发银行宁波分行 | 保本浮动收益 | 10,000 | 180天 | 0.85%-2.45% | 是 | 10,000 | 74.00 | |
| 4 | 2024/12/27 | 2024-093 | 企业金融人民币结构性存款产品 | 募集资金 | 兴业银行宁波分行 | 保本浮动收益 | 10,000 | 181天 | 1.5%-2.42% | 是 | 10,000 | 120.01 | |
| 5 | 2025/01/10 | 2025-004 | 挂钩型结构性存款(CSDVY202500758) | 募集资金 | 中国银行北仑分行 | 保本浮动收益 | 20,000 | 91天 | 0.65%-2.42% | 是 | 20,000 | 120.67 | |
| 6 | 2025/01/10 | 2025-004 | 对公结构性存款(100%保本挂钩黄金)2025年TGG25100075期人民币产品 | 募集资金 | 平安银行宁波北仑支行 | 保本浮动收益 | 10,000 | 90天 | 0.65%-2.30% | 是 | 10,000 | 56.71 | |
| 7 | 2025/04/18 | 2025-033 | 点金系列看涨两层区间91天结构性存款(产品代码:NNB01628) | 募集资金 | 招商银行宁波分行 | 保本浮动收益 | 10,000 | 91天 | 1.3%-2.1% | 是 | 10,000 | 52.36 | |
| 8 | 2025/04/18 | 2025-033 | 对公结构性存款(100%保本挂钩黄金)2025年TGG25100815期人民币产品 | 募集资金 | 平安银行宁波北仑支行 | 保本浮动收益 | 20,000 | 185天 | 0.65%-2.30% | 是 | 20,000 | 233.15 | |
| 9 | 2025/06/12 | 2025-055 | 公司客户结构性存款(CSDVY202508487) | 募集资金 | 中国银行北仑分行 | 保本浮动收益 | 20,000 | 183天 | 0.60%-2.15% | 是 | 20,000 | 215.59 | |
| 10 | 2025/06/12 | 2025-055 | 对公结构性存款(100%保本挂钩黄金)2025年TGG25101198期人民币产品 | 募集资金 | 平安银行宁波北仑支行 | 保本浮动收益 | 20,000 | 183天 | 0.45%-2.15% | 是 | 20,000 | 215.59 | |
| 11 | 2025/06/12 | 2025-055 | "添利宝"结构性存款产品(TLBB202511250) | 募集资金 | 杭州银行宁波北仑支行 | 保本浮动收益 | 20,000 | 185天 | 1.15%-2.30% | 是 | 20,000 | 212.88 | |
| 12 | 2025/07/18 | 2025-064 | 单位结构性存款7202503249 | 募集资金 | 宁波银行北仑支行 | 保本浮动收益 | 20,000 | 166天 | 1.00%-2.25% | 否 | 20,000 | ||
| 13 | 2025/07/18 | 2025-064 | "添利宝"结构性存款产品(TLBB202514385) | 募集资金 | 杭州银行宁波北仑支行 | 保本浮动收益 | 10,000 | 165天 | 0.95%-2.30% | 否 | 10,000 | ||
| 14 | 2025/10/22 | 2025-079 | 公司客户结构性存款(CSDVY202513053) | 募集资金 | 中国银行北仑分行 | 保本浮动收益 | 20,000 | 70天 | 0.52%-2.08% | 否 | 20,000 | ||
| 合计 | 230,000 | 180,000 | 1,736.89 | 50,000 |
从上述理财情况来看，公司最近十二个月累计投入募集资金23亿元用于委托理财，投资标的均为保本浮动收益型结构性存款，受托方包括宁波银行、杭州银行、中国银行、平安银行等多家银行。其中11笔产品已到期，累计收回本金18亿元，实际收益1736.89万元；3笔产品尚未到期，涉及本金5亿元，期限在70天至166天不等。
公告同时披露了其他关键数据：最近十二个月内单日最高投入金额为20.5亿元，占最近一年净资产的10.47%；同期委托理财累计收益占最近一年净利润的0.58%。截至目前，公司已使用理财额度5亿元，尚未使用额度19亿元，总授权额度24亿元可循环滚动使用至2026年6月30日。
公司表示，上述闲置募集资金的理财行为严格遵循安全性原则，投资品种为保本型产品，未影响募集资金项目的正常进行，相关本金及收益均及时归还至募集资金专户，符合监管要求及公司募集资金管理制度。
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