交通银行收六千万级别罚单，交通银行回应：已完成整改工作_原理探秘

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2025-12-21 15:40:27

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极目新闻记者郭弈

违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反特约商户实名制管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或者资金……12月19日，中国人民银行官网发布行政处罚信息显示，交通银行因11项违法行为被处以警告，并被没收违法所得23.982116万元，累计罚款约6783.43万元。

记者注意到，交通银行违法行为类型还包括：违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等。

此外，该行13名相关责任人一并被追责，罚款金额从0.4万元至17万元不等，其中2人被给予警告。如交通银行股份有限公司营运与渠道管理部王某东，对交通银行违反账户管理规定、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负责责任，被警告，并罚款17万元。

作为近期被罚金额最高的银行，交通银行因横跨11个业务领域的违法违规行为，被央行合计罚没6783.43万元(含没收违法所得23.98万元)，创下年内股份制银行单笔处罚新高。有业内人士指出，从罚单明细来看，其违规行为堪称“全面失守”。

据《证券时报》报道，交通银行对此回应称，2022年11月至2023年4月，中国人民银行对交通银行开展综合执法检查。本次处罚是基于上述执法检查发现的问题作出的，处罚所涉问题均发生在2023年以前。

（来源：极目新闻）

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