【大河财立方 记者 杨萨】1月5日，张家港行发布公告称，该行第八届董事会2026年第一次临时会议审议通过了《关于聘任首席合规官的议案》，同意聘任吴开为该行首席合规官，任期同本届董事会一致，报监管部门履行程序后，正式履行职责。

据大河财立方记者不完全统计，2025年以来，已有华夏银行、吉林银行、哈尔滨银行、海南农商银行、龙江银行等银行的首席合规官任职资格获得监管核准批复。

素喜智研高级研究员苏筱芮接受记者采访时表示，2025年多家银行集中推进首席合规官聘任，这一趋势意味着银行业合规管理进入了新阶段，未来银行合规治理将更为深化，合规权责更加清晰，有望与首席风险官形成协同。

十余家银行聘任首席合规官

张家港行的人事调整，是2025年银行业首席合规官岗位密集落地的延续。2025年3月1日，《金融机构合规管理办法》（下称《办法》）正式施行。该办法明确，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。

苏筱芮表示，《办法》对不同类型金融机构的合规管理提出了统一、系统的要求，不但降低了监管套利空间，而且提升了合规领域监管的一致性与工作效率，对于推动金融行业合规标准化与后续合规水平精进具有重要意义。

《办法》设置一年过渡期，供金融机构完成整改。随着过渡期临近，银行加速完成首席合规官配备。2025年全年已有十余家银行完成首席合规官聘任或议案审议，仅12月单月就有平安银行、兴业银行、民生银行、南京银行、江阴银行、瑞丰银行等先后发布相关公告。从整体进展来看，部分银行已走完监管核准流程。其中，华夏银行杨宏于2025年1月成为《办法》发布后首位获批的上市银行首席合规官，吉林银行、哈尔滨银行、海南农商行等银行的任职资格也陆续通过监管批复。

银行理财子公司此前已率先布局。2022年，《理财公司内部控制管理办法》明确规定理财公司应当在高级管理层设立首席合规官。近三年来，兴银理财、招银理财、浦银理财、民生理财等多家银行理财子已完成首席合规官配备，形成与母行联动的合规管理体系。

高管兼任首席合规官模式成主流

记者梳理已披露案例发现，当前银行首席合规官任职主要有两种模式，分别为高管兼任和专职聘任，其中高管兼任首席合规官的模式居多。

《办法》第十四条明确规定，金融机构可以根据自身经营情况单独设立首席合规官、合规官，也可以由金融机构的高级管理人员、省级分支机构或者一级分支机构的高级管理人员兼任。仅要求避免与前台业务、财务等存在职责冲突的岗位兼任。

从实践来看，多数银行普遍采用高管兼任模式。股份行中，民生银行由副行长黄红日兼任，兴业银行聘任副行长孙雄鹏履职，平安银行则由行长助理兼首席风险官吴雷鸣统筹合规工作。城商行和农商行中，南京银行行长朱钢、江苏银行行长袁军、江阴银行行长倪庆华均同时承担首席合规官职责，宁波银行聘任副行长、风险总监王勇杰为公司首席合规官，紫金银行、常熟银行由行长阙正和、陆鼎昌兼任。

业内人士称，对于中小银行而言，高管兼任首席合规官的模式，能够在保证合规管理有效性的同时，降低内部沟通协调成本。此外，高管本身对银行整体战略和运营情况有更深入的理解，能够更精准地识别潜在风险并制定针对性的合规措施。但这一模式也对兼任高管的专业能力和时间分配提出了更高要求，需要通过持续培训和优化内部流程来确保合规职责的有效履行。

不过也有银行希望通过外部招聘寻觅专业人才。江西银行、上饶银行均公开招聘首席合规官，要求候选人须具备八年以上金融或法律合规经验，部分岗位明确优先考虑司法系统或大型银行合规部门负责人背景。

首席合规官将与首席风险官形成协同

首席合规官的设立被认为是银行从被动合规转向主动风控的关键一步。近年来，银行业所处的风险环境正经历深刻变化，复杂程度与严峻性持续升级，对银行的风险识别精度、预警效率与防范响应能力提出了更高要求。

业内人士表示，在此背景下，首席风险官岗位的全面设立绝非形式化调整，其核心价值在于通过系统化梳理信用风险、操作风险、合规风险等各类风险谱系，统筹协调全行风险管控资源，打破部门间的风险防控壁垒，构建专业化、集约化的风险治理体系。这一岗位的落地，能够推动银行从零散化的风险应对转向体系化的风险管控，以更专业的研判能力、更高效的协调机制破解各类风险难题，精准抵御市场波动与外部冲击，为银行业的稳健运营筑牢坚实的风险防控屏障。

苏筱芮表示，展望未来，银行业合规管理工作呈现三方面趋势：一是合规治理更为深化，合规权责更加清晰，有望与首席风险官形成协同；二是合规领域人才竞争加剧，专业化、复合型合规人才将成为稀缺资源，金融机构将更加青睐此类复合人才；三是合规意识将更为强烈，合规创造价值等理念将愈发深入金融机构文化，带动全员提升合规主动性。

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