跟着“明星讲师”炒股、炒黄金，就能安全稳健赚得高收益？看似诱人的投资承诺背后，往往隐藏着犯罪分子精心编织的诈骗陷阱。

全是包装虚假交易平台行骗2.8亿

山东警方破获了这样一起利用虚假“交易平台”实施跨境电信网络诈骗案件，涉案金额超2.8亿元。

家住山东烟台的王先生是这起跨境电信网络诈骗案件的被害者之一。他告诉记者，2017年底的时候，有一个自称是资深股民的陌生人，添加了自己的微信，然后拉自己进入了一个炒股、荐股的粉丝群。群主说为了回馈粉丝，带大家一起炒黄金。

王先生说，这个群的群主不同于那些只谈盈利的普通投资博主，而是把自己包装成“炒股技术精湛、有情怀、热心公益”的明星讲师，经常发布一些到处捐赠物资的图片来立人设，更有所谓的“老股民”晒盈利截图，这一系列的烘托造势，让他逐渐深陷其中。

王先生被群主层层洗脑，彻底放下戒备，并在对方的远程操控下，安装了一款名为“创利丰金业”的贵金属交易平台软件。殊不知，这是犯罪团伙为他量身定制的投资陷阱。

被害人 王先生：刚开始他说我们可以小赚一些。后期到了一个关键点，他号召我们大家要准备好足够资金，把资金量加大，靠这一波我们做完了就收手了。

正是这一次操作，王先生直接亏损了60多万元。起初，群里的讲师和助理还以“行情震荡、补仓就能回本”为由安抚王先生，王先生自己也认为这只是一次行情剧烈波动导致的正常投资亏损，准备观望一段时间之后再做决定是否继续补仓。但是后续随着投资软件再也无法打开、微信群突然解散、所谓的讲师和助理也全部失联，他才意识到自己是被骗了。

被害人 王先生：2019年到银行去打银行流水，看到这个钱资金并没有进入所谓国际炒金平台，而是进了私人的账户。这时候我们才醒悟过来，觉得上当受骗了，于是就到公安局去报了案。

比对案件挖出线索服刑人员进入视线

警方对涉案网络线索展开分析，发现王先生的钱早已进入了第三方支付公司的备付金账户，且每天出入金的次数高达400余次。但由于王先生报案时间较晚，涉案社交账号早已停用，群聊也都已经解散，专案组未能提取到其他有效信息。直到2022年，案件的侦办迎来了转机。

烟台市公安局牟平分局反诈中心民警 郭鹏：湖北汉川公安侦破的一起案件与我们侦破的案件十分相似，同为“创利丰（金业）”平台实施诈骗。我们还找到一名香港“创利丰（金业）”公司的客服经理，已经服刑了。在监狱服刑人员的手机取证报告中，找到了诈骗团伙组织者的微信和境外通联软件。我们对聊天记录中出现的银行卡流水进行了调取，对主体人员的身份信息进行了大数据分析。我们发现了一个庞大的诈骗团伙。

通过并案侦查，专案组发现该案主犯余某波已于2019年因另一起诈骗案被四川警方抓获，并被法院判处有期徒刑十四年。通过对余某波审讯，专案组掌握了该诈骗团伙的组织架构和诈骗手段。

这个诈骗团伙组织架构清晰、分工明确，分为老板、副总、总监、小组长、业务员5级人员架构。老板负责和诈骗平台对接，副总负责诈骗团伙人事管理，总监负责管理小组长假扮的讲师，小组长负责管理群聊中发话术的业务员。余某波正是这个团伙的老板，他纠集熊某钦、谢某等13人，在境外组建了这个诈骗团伙，针对中国境内居民实施电信网络诈骗。

烟台市公安局牟平分局反诈中心民警 郭鹏：我们发现这个团伙以14人为首，他们首先会在网上非法获取公民个人信息，然后利用微信加其好友，筛选出有真正炒股投资意愿的股民，然后推荐他们加入股票直播间进行直播、听课，逐渐给这些受害人洗脑，洗脑过后，逐渐把这些受害人引到虚假的贵金属平台，实施诈骗。

被害人投入的资金被收割后，通过第三方支付平台经多次流转后进入“创利丰金业”平台控制的账户。之后“创利丰金业”平台与余某波按照约定比例分赃。经查，余某波等人通过此类诈骗方式，造成1789名被害人损失超2.8亿元。

罪行严重团伙主犯被判无期

经山东省高级人民法院二审，该案的涉案人员均受到惩处，其中主犯余某波被判无期。

法院认为，余某波在境外组织、指挥人员实施诈骗犯罪活动，系犯罪集团的首要分子，其曾实施过电信网络诈骗犯罪，负案在逃期间，又前往境外组织实施此类犯罪，且诈骗数额特别巨大，罪行严重，虽有主动退缴违法所得、立功情节，但不足以从轻处罚。

最终，法院以诈骗罪对余某波判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。以诈骗罪判处熊某钦等人十三年至二年不等有期徒刑，并处罚金。

据了解，该案查扣在案的7381万余元财物，将按比例发还被害人。

那么对这类投资理财类的诈骗行为，应当如何防范呢？

遇到所谓“明星讲师荐股”，可以通过中国证券业协会官网查询对方是否具备证券投资咨询资质，警惕“无牌照荐股”。如果前期获利后对方突然要求加大投资规模，一定要保持冷静。

中国人民大学法学院副教授 蔡桂生：这类诈骗案件的进程当中，如果觉得自己没有把握，判断力不足，尤其是对方催促你做决定的时候，可以停一停，争取拖延一下，随着时间周期的拉长，你的判断力会有一些恢复。这时候诈骗分子，也会觉得碰到了一个有经验的投资者，有可能放弃对你的诈骗行为。

专家也提醒，正规投资需通过银行三方存管账户操作，在官方认证的平台进行交易。投资者可以通过银行流水及时查看自己的资金流向，如果出现资金进入个人账户或第三方支付平台等可疑情况，应立即向警方报案，以免造成不必要的损失。

来源 | 央视财经、第一财经

编发 | 庄媛

一审 | 庄媛；二审 | 吴涛；三审 | 汪源