内容提要

中国进出口银行积极参与银行间外汇市场交易确认标准建设，持续推动标准在行内落地实施。通过优化交易后业务流程、完善内部制度、推进系统升级和强化风险管控，构建标准化、自动化、无纸化的交易后处理体系，有效提升外汇交易结算效率和风险管理水平，为推动交易后处理水平，更好服务高水平对外开放提供有力支撑。

银行间外汇市场交易后标准化建设，是完善国家金融基础设施、防范跨境金融风险、提升外汇交易服务质效的重要内容。中国进出口银行(以下简称“进出口银行”）自2018年外汇市场交易确认标准体系启动建设之初，即深度参与此项工作。作为标准建设领导小组成员及七家发起行之一，进出口银行全面参与了相关标准的起草制定、行业推广及审议修订工作。与此同时，进出口银行积极推进行内制度衔接和业务系统升级改造，扎实推动标准落地实施，以标准化建设持续赋能金融市场业务高质量发展。

一、深度参与标准建设，共建交易确认行业标准

2018年5月，中国外汇交易中心(以下简称“外汇交易中心”）举办标准建设筹备会议。进出口银行作为首批倡议行，率先共同发起制定“交易确认行业标准”的倡议，获得30余家银行的积极响应。同年11月，进出口银行正式成为标准建设领导小组成员单位后，第一时间选派运营管理部门分管负责人、处室负责人和业务骨干，分别加入领导小组、筹建小组和两个草案专项小组，全力支持标准建设工作。在集中确认、结算账户管理等专项标准的起草编制及后续修订工作中，进出口银行立足外汇资金业务结算经验，系统梳理操作中遇到的问题并提出对应解决方案，多项建议被采纳并落地应用，贡献了“口行方案”。

在外汇交易中心牵头下，进出口银行与专项标准组长单位及成员单位开展多轮研讨论证，确保标准兼具专业权威性与操作可执行性。在参与标准制定的过程中，进出口银行系统对接标准化的框架规则，为后续推动标准在行内的落地筑牢基础。

二、重塑业务处理流程，筑牢内部制度规范

按照相关确认标准的指导建议，进出口银行全面优化了原有交易后操作流程，推动业务重心转型升级：确认工作重点由审核交易前台提交单据与后台系统一致性，转为对交易对手及本行结算信息匹配结果的处理；清算报文由人工审核并逐笔放行，转为系统依据匹配结果自动批量放行，有效突破了原有业务处理量瓶颈,处理能力较之前提升30%以上。同时，进出口银行进一步强化清算全流程跟踪管理，结算效率和准确性均显著提升。

配套全新业务处理流程，进出口银行完成了行内资金后台业务操作手册的修订。在业务管理维度，对确认要素、确认时间、结算指令、异常处理等内容予以规范；在机构人员管理维度，科学优化岗位设置，完善授权管理机制。交易确认标准的实施落地，既从制度层面衔接了行内交易后管理，也为系统建设提供了依据和保障。

三、完善系统配套建设，提升科技支撑力量

进出口银行自2017年起即采用外汇交易中心交易确认API接口进行外汇询价即期、远期、掉期交易的确认，是市场上最早一批上线该接口的金融机构，并多次受邀参加外汇交易中心的新业务内部联测，积累了丰富的业务和开发经验。

在此基础上，进出口银行严格依照交易后业务标准及技术标准，实施资金系统IT蓝图建设，于2021年和2022年分批对外币资金业务系统进行改造升级。系统建设中，重点规范数据传输规则，统一报文标准格式，依托外汇交易中心接口集中确认功能和报文匹配功能，建成覆盖外汇交易确认、信息匹配、账务生成、支付清算全流程的封闭式、自动化、无纸化处理体系，最大限度减少线下处理和人工干预，实现业务线上化、规范化运行。业务范围在原有基础上新增外币对、期权等品种。此外，进出口银行近年来还开展了外汇交易结算直通处理、小币种同步交收业务等系统建设工作。通过参与外汇交易中心交易后标准体系建设，有效提升了行内金融市场业务的系统化水平，交易后处理质效得到全面提升。

四、依托标准化管控体系，筑牢外汇交易风险防线

交易确认是金融市场重要的风险缓释措施，标准化的确认规范有助于机构防控信用风险、流动性风险和操作风险。进出口银行落地外汇市场集中确认标准后，目前90%以上的外汇业务采用集中确认方式，为中央对手方清算和PVP结算等奠定了坚实基础，很大程度上消除了对手方信用风险；通过双边确认和货币掉期利息计算等标准，从法律层面上明确了双方权责、存续期管理、计算规则等事项，加强了对场外衍生品业务的确认书管理。在标准指引下持续完善的交易后处理流程和系统，通过支付报文匹配等环节，能够更加及时地跟踪交易失败等异常问题，为行内的流动性管理提供了有力支持。同时，标准化的后台操作制度规范，以及行内外系统间信息智能化比对、校验和预警等流程，全方位把控了资金前中后台的操作风险。

五、立足政策性银行职能，以标准化赋能业务发展

进出口银行作为支持国家外经贸投资发展与国际经济合作的政策性银行，外汇资金交易结算的高质效运行是衔接信贷主业、服务国家战略的重要支撑。以交易后相关标准为基础和指引，近年来，在外汇交易中心支持下，进出口银行计划开展的外汇交易结算直通处理将对拓宽资金清算渠道、降低跨境外汇资金结算风险产生积极作用；正在建设的区域本币交叉做市业务项目，在交易后环节运用集中确认和PVP结算模式，确保结算效率和安全，将助力企业客户实现双边本币直接兑换，有效降低兑换成本和汇率风险，从运营层面推动和完善了进出口银行产品服务体系，为国家间经贸合作提供金融支持。

当前，随着交易确认相关标准全面落地，国家金融基础设施协同联动效应日益显现，越来越多的市场机构接入标准化业务框架，共享外汇市场标准化改革发展红利。未来，进出口银行将持续发挥标准建设骨干机构和政策性银行示范引领作用，积极响应外汇市场标准化建设，深度参与交易确认标准修订、同业交流研讨等行业工作，不断巩固和深化标准化落地成果，向行业最佳实践看齐,为推动全市场外汇交易后处理标准化水平的整体提升贡献力量，助力银行间外汇市场平稳健康发展，更好服务高水平对外开放大局。

作者：刘天娇、王茂屹，中国进出口银行运营管理部