（来源：南湖晚报）

转自：南湖晚报

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　　近日，浙江省公安厅组织开展的反诈“双十大案例”评选结果正式揭晓，嘉兴银行秀水支行《拦截挽损250万元》案例成功入选“2025年度反诈‘十大劝阻案例’”。这一奖项不仅是对嘉兴银行单次精准劝阻行动的高度认可，更彰显了其“技术反制、警银协同、制度保障”三位一体反诈防控体系的扎实成效。

　　据悉，此次获奖案例源于一起针对企业财务人员的“冒充领导”精准电信诈骗。2025年4月10日，嘉兴银行秀水支行老客户浙江某建设管理有限公司的财务人员，被诈骗分子诱入伪装的公司“股东群”，对方以领导身份指令其紧急转账250万元。柜员陈劭睿在处理该笔业务时，凭借对客户交易习惯的精准把握，敏锐发现转账在金额、对象、用途上的多重异常，第一时间发出风险预警。业务主管吴朦薇接到报告后迅速启动核实程序，通过联系客户法人揭穿骗局，从发现风险到成功拦截仅用时10分钟，不仅直接避免了250万元的直接损失，更保障了客户账户内395万元的资金安全。

　　这起成功拦截案例，是嘉兴银行反诈工作的一个生动缩影。面对日益复杂的电信网络诈骗形势，该行构建起全方位、多层次的反诈防控体系，以科技赋能前端识别，以协同强化中端处置，以制度筑牢后端保障。在技术反制方面，嘉兴银行率先部署先进的交易监测模型，实现对异常交易的实时监测与精准拦截。2025年8月，一名六旬长者遭遇冒充“抖音客服”的诈骗，其连续两笔转账操作均被银行系统实时阻断，成功守护了老人的财产安全。

　　警银协同的深度融合，则让反诈防控形成强大合力。嘉兴银行主动牵头建设“智眸实验室”，打破部门壁垒，推动银行与公安部门在信息共享、风险研判、联合处置等方面的高效协作，实现潜在受害客户“早发现”、可疑交易“早干预”、涉案资金链路“早处置”的闭环管理。与此同时，嘉兴银行将反诈责任融入日常运营，通过“前端识别—中端决策—后端核实”的闭环劝阻模式，充分发挥员工的专业素养与责任担当，让反诈防线更加牢固。

　　实打实的防控举措，换来了沉甸甸的反诈成果。2025年以来，嘉兴银行柜面成功拦截劝阻可疑汇款79笔，保护客户资金964.49万元；全年优化风控模型183项，拦截异常交易1.5万笔，拦截可疑交易金额9.2亿元。未来，嘉兴银行将持续优化反诈防控体系，深化警银联动机制，不断提升风险防范能力，以更专业的服务、更坚实的举措筑牢金融安全屏障，全力守护好市民和企业的“钱袋子”。