反洗钱新规发布：银行取钱不再一刀切式询问，取款超5万不再需要登记
创始人
2025-11-29 16:15:31
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南京晨报2025-11-29 14:29:45
生活中可能有些朋友会遇到这样的问题：去银行取钱，怎么总是被问及钱款用途、资金来源等一系列问题？关于储户取现是否应该被“询问”，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，这份新规的核心就一句话：该严则严、当放则放。
根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”，了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施。
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。
来源：央视新闻
编辑：林力
责编 ： 肖明
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