上海金融监管局对中国建设银行股份有限公司信用卡中心作出行政处罚
央广网上海3月24日消息（记者 沈梅）3月23日，国家金融监督管理总局上海监管局发布行政处罚信息公开表，针对银行业金融机构审慎经营违规行为从严执法，中国建设银行股份有限公司信用卡中心因信用卡业务全流程多项严重违规问题，被依法处以高额罚没款，相关直接责任人同步被追责。
国家金融监督管理总局上海监管局官网截图
据国家金融监督管理总局上海监管局官网公开信息，中国建设银行股份有限公司信用卡中心具体违规事实包括：客户资信水平调查严重违反审慎经营规则、授信额度管理严重违反审慎经营规则、信用卡分期资金管理严重违反审慎经营规则、信用卡透支资金管理严重违反审慎经营规则、对高风险持卡人未采取审慎监管措施、向关系人发放信用贷款、未经资格认定从事信用卡发卡营销活动、信用卡发放严重违反审慎经营规则、预借现金分期业务严重违反审慎经营规则、可疑交易账户管理严重违反审慎经营规则，同时还存在未按规定退还分期利息的问题。
针对上述多项违法违规行为，上海金融监管局依法作出行政处罚决定，对建行信用卡中心罚没合计575.265231万元，责令其限期整改相关违规问题，完善内部风控体系。
同时，监管部门坚持机构与个人“双罚制”，对相关失职责任人严肃追责：时任建行信用卡中心风险管理处副处长易卉卉，因对客户资信水平调查、授信额度管理两项违规行为负有责任，被给予警告并罚款5万元；时任建行信用卡中心风险管理处副处长韩亮，因对信用卡分期资金管理、信用卡透支资金管理、高风险持卡人管控不到位三项违规行为负有责任，被给予警告并罚款5万元。
此次处罚覆盖信用卡资质审核、授信审批、资金管控、高风险客户管理、可疑交易监测、营销发卡等全业务链条，直指信用卡业务中审慎经营缺失、内控管理失效的核心痛点。业内分析指出，近期监管持续加码信用卡业务合规监管，重点整治资金用途不合规、风控流于形式、消费者权益保护不到位等行业顽疾，此次大额处罚也将倒逼各大银行信用卡中心全面排查业务漏洞，完善风控体系，严守审慎经营底线，切实保障金融消费者合法权益。