新规来了！银行取钱不再一刀切式询问，取款超5万不再需要登记
创始人
2025-11-30 03:49:09
0次
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。
根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”，了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施。
举个例子更明白↓
场景一
张大爷每月15日雷打不动去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，连资金用途都不用问，直接办！
场景二
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也不会多费口舌。
但要是出现这种情况：大学生小王账户突然收到七八笔跨省转账，当天又集中转出十几万。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向——该严就得严！
这项新规真正做到了
“安全”与“便利”的平衡
它既筑牢了金融安全防线
又避免过度干预
老百姓的正常金融活动
毕竟
反洗钱不是防老百姓
而是防坏人利用金融系统干坏事
最后提醒一句
配合金融机构的合理尽职调查
是每个公民的责任
只要你的资金往来干净透明
新规只会让你办事更顺畅
而不是更麻烦
来源：央视新闻
相关内容
热门资讯
黄仁勋：近期300亿美元投资O...
英伟达CEO黄仁勋周三在摩根士丹利科技、媒体与电信会议上表示，随着OpenAI准备上市，该公司近期对...
黄仁勋：300亿美元投资Ope...
3月5日消息，黄仁勋 表示，Nvidia 最近对 OpenAI 的 300 亿美元投资，很可能是公司...
无惧美元走强压力：中东战火引发...
智通财经APP注意到，黄金价格小幅走高，收复了前一交易日的部分失地，因在中东战争进入第五天之际，逢低...
现货白银突破84美元/盎司，日...
每经AI快讯，3月5日，现货白银突破84美元/盎司，日内涨0.11%。 每日经济新闻
全球市场开启无差别抛售 历史复...
来源：第一财经 随着中东局势升级，3日，除国际油价和美元上涨，全球主要股市、美国国债及其他政府债券，...
在岸人民币兑美元较周二夜盘收盘...
每经AI快讯，在岸人民币兑美元（CNY）北京时间03:00收报6.8951元，较周二夜盘收盘涨242...
斗鱼（DOYU.US）3月4日...
截至2026年3月4日（美国东部时间）收盘，斗鱼(DOYU.US)报收于5.15美元/股，下跌3.5...
郑州“商转公贷款”直还签约银行...
本报讯（记者 孙雪苹）3月3日，郑州住房公积金管理中心发布公告，新增中国银行股份有限公司郑州自贸区分...
美国上周MBA抵押贷款申请活动...
美国至2月27日当周MBA抵押贷款申请活动指数 377.5，前值340.2。 美国至2月27日当周M...
深圳市叮叮好学科技有限公司成立...
天眼查显示，近日，深圳市叮叮好学科技有限公司成立，法定代表人为许晓林，注册资本1000万人民币，深圳...