2024年,国家外汇管理局广东省分局正式发布了《关于扩大跨境贸易投资高水平开放试点的通知》,进一步扩大跨境贸易投资高水平开放试点企业范围;同时,近年来人民币汇率双向波动弹性不断加大,企业汇率避险管理亦日益重要。澳门国际银行股份有限公司广州分行积极响应新政,充分发挥与澳门总行的跨境联动优势,在推动外债业务便利化的同时积极对客宣导汇率风险中性管理理念,为企业制定“外汇外债+外汇掉期+远期结售汇”的跨境融资模式,不仅帮助企业有效实现融资成本的降低,还助力企业外债资金的汇率风险管理。

广州某商务服务业小微企业此前未在其他银行开展过外汇套期保值业务。2024年12月,该行客户经理了解到企业近期的融资需求后,为企业量身定制了“外汇外债+本金外汇掉期+利息远期购汇”的跨境融资综合方案,向企业详细阐述了外债新政实施后登记流程下放银行办理,并积极宣导外币融资资金套期保值的重要性。企业对此表示高度认可,随即向该行提交资料办理外债签约登记,同时与该行签订了人民币与外汇掉期协议和远期结售汇协议。

2024年12月4日,该行成功为企业办理了HKD1.1亿元的外债签约登记业务。企业于12月6日提款HKD1.07亿元。为锁定外汇外债项下的汇率风险,企业于12月9日办理了“近结远购”方向的外汇掉期业务,将港币外债结汇成人民币用于日常经营,到期日远端购汇用以归还外债本金。同时,企业为提前锁定未来外债利息购汇的成本,于12月10日办理了远期结售汇业务,降低因汇率波动给企业经营带来的不确定性。企业客户成为外汇套保“首办户”后,充分感受到汇率风险中性管理带来的好处,通过外汇掉期交易和远期结售汇交易锁定汇率后,企业的外债综合融资成本即可确定,便利企业根据固定的融资成本选择合适的融资渠道,规避了汇率波动带来的市场风险。

该笔外债业务的顺利落地,拓宽了企业的融资渠道,有效缓解了企业面临的资金压力,汇率避险工具令企业融资成本得到有效控制,有力支援了大湾区内企业运用境外资金创新发展,深化金融服务实体的深度和广度。

下一步,该行将继续紧跟政策步伐,服务实体经济,充分发挥该行与总行的跨境联动优势,持续优化完善金融服务方案,为企业提供更加专业、全面、多元、特色的金融服务,助力跨境贸易、投融资的高质量发展。