1月19日,中国人民银行深圳市分行公示的行政处罚信息显示,银盛支付服务股份有限公司因多项违规领巨额罚单,时任董事长陈某也一并受罚。
上证报中国证券网讯(记者 徐潇潇)1月19日,中国人民银行深圳市分行公示的行政处罚信息显示,银盛支付服务股份有限公司(下称“银盛支付”)因多项违规领巨额罚单,时任董事长陈某也一并受罚。
具体来看,银盛支付存在三项违法行为,分别是违反商户管理规定、违反清算管理规定、违反账户管理规定。人民银行深圳市分行对其给予警告、通报批评,罚没合计人民币约1584.17万元。同时,时任该公司董事长陈某对上述三项违法行为负有责任,被予以警告,并处罚款61万元。

根据央行官网信息显示,银盛支付于2011年5月获得人民银行颁发的支付牌照,2024年8月公司完成最新一次支付牌照续展,业务许可范围为全国范围内的储值账户运营Ⅰ类、支付交易处理Ⅰ类,即原来的互联网支付、银行卡收单等。
这已经是银盛支付第三次领千万级以上罚单。企查查显示,2022年3月,银盛支付因存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等4项违规行为,银盛支付被罚款2245万元;2018年6月,因违反支付结算管理规定,该公司被罚没合计金额约为2248万元。


记者发现,从银盛支付三张罚单来看,违规行为涉及支付结算、商户、清算、账户管理等核心领域,也触及反洗钱相关基础要求。
王蓬博认为,这说明该机构后续展业需优先补足合规管理体系短板,针对过往违规的核心业务环节建立全流程的风控监测机制,同时结合自身增资后的资本实力,将合规要求融入业务发展全流程,在满足监管合规要求的基础上推进业务布局与拓展。