三部门发新规：银行取钱不再一刀切式询问！
创始人
2025-11-29 18:35:25
0次
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。
根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”，了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施。
举个例子更明白：
场景一
张大爷每月15日雷打不动去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，连资金用途都不用问，直接办！
场景二
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也不会多费口舌。
但要是出现这种情况：大学生小王账户突然收到七八笔跨省转账，当天又集中转出十几万。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向——该严就得严！
值得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
最后提醒一句：配合金融机构的合理尽职调查，是每个公民的责任。只要你的资金往来干净透明，新规只会让你办事更顺畅，而不是更麻烦。
相关内容
热门资讯
湖畔村庄解锁“诗与远方”
（来源：新华日报） （相城度假区〈阳澄湖镇〉供图） □ 本报记者 王俊杰 阳澄湖...
华夏创业板中盘200ETF净值...
华夏创业板中盘200交易型开放式指数证券投资基金（简称：华夏创业板中盘200ETF，代码159573...
国泰中证机床ETF净值上涨1....
国泰中证机床交易型开放式指数证券投资基金（简称：国泰中证机床ETF，代码159667）公布12月25...
国泰中证医疗ETF净值上涨1....
国泰中证医疗交易型开放式指数证券投资基金（简称：国泰中证医疗ETF，代码159828）公布12月25...
建信中证全指医疗保健设备与服务...
建信中证全指医疗保健设备与服务交易型开放式指数证券投资基金（简称：建信中证全指医疗保健设备与服务ET...
鹏华空天军工指数(LOF)A净...
鹏华中证空天一体军工指数证券投资基金(LOF)（简称：鹏华空天军工指数(LOF)A，代码160643...
融通可转债债券C净值上涨1.1...
融通可转债债券型证券投资基金（简称：融通可转债债券C，代码161625）公布12月25日最新净值，上...
华宝医疗ETF联接A净值上涨1...
华宝中证医疗交易型开放式指数证券投资基金联接基金（简称：华宝医疗ETF联接A，代码162412）公布...
中信保诚周期轮动混合(LOF)...
中信保诚周期轮动混合型证券投资基金(LOF)（简称：中信保诚周期轮动混合(LOF)A，代码16551...
长城久恒混合A净值上涨1.15...
长城久恒灵活配置混合型证券投资基金（简称：长城久恒混合A，代码200001）公布12月25日最新净值...