上海警方侦破非法汇兑案 400余名老人成犯罪“工具人”
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2026-05-15 09:06:13
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中新网上海5月14日电 (记者 李姝徵)组织老年群体到银行柜台换购外汇现钞,后将外汇现钞倒卖牟利……在一起非法汇兑案件中,犯罪嫌疑人利用400余名老年人作为实施违法犯罪的“工具人”和“风险转嫁对象”。

记者14日从上海警方获悉,近日,警方侦破一起利用老年群体实施非法汇兑的典型案件,抓获犯罪嫌疑人6人,涉案金额4500余万元。

上海警方侦破一起利用老年群体实施非法汇兑的典型案件,涉案金额4500余万元。上海市公安局 供图

2025年12月,上海警方在走访银行等金融机构时,部分银行反映:近期大量老年人集中兑换外汇现钞,导致银行网点外汇现钞供不应求,且老年人换汇后,经常在银行门口将外汇现钞交给同一名男子。接到反映后,警方会同外汇局、反洗钱监管部门立即开展调查,发现这些老年人大多以出国旅游为换汇理由,但实际并没有购票记录,甚至没有申领护照。综合研判,警方认为其中存在经济犯罪嫌疑,遂开展立案侦查。

经查,犯罪嫌疑人唐某、张某等人以“集中组织、分拆购汇、顶额提现”为模式,通过给予老人“好处费”的方式,组织老年人和社会人员至市区小微银行、郊区银行等网点,虚构换购理由换取外汇现钞,后将外汇现钞倒卖牟利,涉及老年人400余名。

警方表示,在本案中,唐某、张某均为唆使老年人进行非法汇兑的组织者,但二人犯罪手法不同。唐某为老年人提供人民币现金,组织老年人将人民币兑换成日元现钞,再将日元现钞进行倒卖牟利。张某则通过收取回国人员未使用的剩余美元现钞,再组织老年人直接将美元现钞兑换成日元现钞,对外倒卖牟利。

“黄牛”如何找到充当非法汇兑“工具人”的老人?上海市公安局宝山分局经侦支队副支队长盛晓斌表示,犯罪嫌疑人会加入老年人用于团购、买菜的群聊,在群内发布换购信息,承诺兑换达到5万等值美元限额后给予150至180元不等的好处费,诱导老年人为其换购外汇;或者到公园、广场等老年人较为密集的场所去“拉人头”,通过老年人口口相传的形式,招募老年人,实施犯罪。

盛晓斌表示,出借个人额度帮他人骗购外汇危害极大:一是占用个人年度购汇额度,影响自身及亲属留学、旅游等正常用汇需求;二是违反外汇管理规定,将被处以行政处罚,个人信用受损;三是情节严重可构成骗购外汇罪,若牵扯电信诈骗、赌博等上游黑灰资金,还可能涉嫌洗钱,需承担刑事责任。

掌握证据后,2026年4月,上海警方开展收网行动,抓获唐某、张某等6名犯罪嫌疑人。目前,唐某因涉嫌骗购外汇罪、张某因涉嫌非法经营罪被检察机关依法批准逮捕,其余4名犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事强制措施,案件正在进一步侦办中。

上海警方严厉打击各类经济犯罪。数据显示,今年1月至今,上海警方已破获各类经济犯罪案件600余起,抓获犯罪嫌疑人1600余名,涉案金额330余亿元。

结合群众身边不正之风和腐败问题集中整治工作,上海警方纵深推动养老服务突出问题重点整治,严厉打击涉老年群体经济犯罪。上海市公安局经侦总队党委委员、副总队长谢春雷表示,今年以来,上海警方破获多起涉老经济犯罪案件,抓获犯罪嫌疑人120余名。(完)

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