平安天添利货币半年赚203.81万元 收益大幅跑赢活期基准
核心财务指标稳步向好
报告期内平安天添利货币实现本期利润203.81万元，本期已实现收益与本期利润金额完全相等，基金净值始终保持1.0000元。截至2026年6月末，基金期末资产净值达3.93亿元，较上年度末的3.67亿元增长7.08%。
| 指标类型 | 具体指标 | 数值 |
|---|---|---|
| 期间数据 | 本期利润 | 203.81万元 |
| 期间数据 | 本期净值收益率 | 0.4500% |
| 期末数据 | 期末基金资产净值 | 3.93亿元 |
| 累计指标 | 累计净值收益率 | 0.4931% |
各阶段收益大幅跑赢基准
报告期内该基金各阶段净值收益率均显著高于同期业绩比较基准，超额收益表现突出，且收益波动率极低，收益稳定性极强。
| 阶段 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|
| 过去三个月 | 0.2157% | 0.0873% | 0.1284% |
| 过去六个月 | 0.4500% | 0.1736% | 0.2764% |
| 自合同生效起至今 | 0.4931% | 0.1966% | 0.2965% |
上半年投资运作稳健落地
2026年上半年宏观经济冷热分化，外需在全球制造业周期上行叠加AI科技浪潮带动下表现强劲，内需则受国补退坡、地产底部震荡等因素影响持续低迷。货币政策保持适度宽松基调，货币市场收益率一季度震荡下行，二季度呈区间震荡走势。本基金以流动性管理为核心原则，筛选高信用资质投资标的，结合市场动态灵活调整组合剩余期限、杠杆水平与大类资产配置比例，在保障产品安全性与流动性的前提下维护收益稳定性，截至报告期末已顺利完成建仓，各项资产配置比例完全符合基金合同约定。
业绩表现达标超预期
截至2026年6月30日，基金份额净值维持1.0000元，报告期内份额净值增长率达0.4500%，同期业绩比较基准收益率仅为0.1736%，实际收益表现远超预设基准目标。
下半年市场走势展望
展望2026年下半年，全球制造业景气上行支撑外需，K型经济结构下新动能对经济增长的贡献持续提升，旧动能相关产业仍处于寻底阶段，经济外热内冷的格局大概率延续。央行具备充足的数量型与价格型政策工具，可维护市场流动性保持合理充裕，当前流动性环境对货币基金较为友好，预计下半年货币市场整体以震荡走势为主，波动区间进一步收窄。后续基金将继续坚持稳健操作，在做好流动性风险管理的基础上把握市场波动机会，为持有人创造稳定收益。
基金费用支出合规透明
报告期内基金各项费用计提均严格按照合同约定费率执行，支出透明合规。基金管理费按前一日资产净值0.25%的年费率逐日计提，托管费按前一日资产净值0.05%的年费率逐日计提。
| 费用项目 | 报告期内发生金额 |
|---|---|
| 当期应付基金管理费 | 56.27万元 |
| 当期应付基金托管费 | 11.25万元 |
| 交易费用（应付交易费用） | 725元 |
债券投资为核心收入来源
报告期内基金未开展股票相关投资，全部投资收益均来自债券资产的利息收入，不存在买卖债券差价收益。
| 收益项目 | 报告期内金额 |
|---|---|
| 债券投资收益总额 | 75.13万元 |
| 其中：债券利息收入 | 75.13万元 |
| 买卖债券差价收入 | 0元 |
关联方交易单元无交易
报告期内本基金未通过关联方交易单元开展股票、债券、债券回购、权证等各类交易，也无应支付给关联方的交易佣金，不存在关联交易利益输送的情形。
重仓债券信用资质极高
截至2026年6月末，基金全部债券投资公允价值合计1.59亿元，占基金资产净值比例40.59%，前七大重仓债券以同业存单、政策性金融债、国债为主，信用资质极高。
| 序号 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 1 | 26交通银行CD089 | 4973.34 | 12.66% |
| 2 | 25农业银行CD451 | 4965.34 | 12.64% |
| 3 | 26江苏银行CD100 | 1980.84 | 5.04% |
| 4 | 24进出12 | 1012.49 | 2.58% |
| 5 | 国债2519 | 1009.81 | 2.57% |
| 6 | 25农发清发12 | 1005.14 | 2.56% |
| 7 | 25进出61 | 1000.73 | 2.55% |
持有人以个人投资者为主
截至报告期末，基金总持有人户数达2471户，户均持有份额15.90万份，几乎全部份额由个人投资者持有，机构持有占比几乎为0，持有人结构分散。
| 持有人类型 | 持有份额（万份） | 占总份额比例 |
|---|---|---|
| 机构投资者 | 1.22 | 0.00% |
| 个人投资者 | 39286.43 | 100.00% |
管理人从业人员零持有
截至2026年6月末，本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人均未持有本基金份额，本基金基金经理也未持有本基金任何份额，持有总量区间为0万份。
基金份额规模稳步扩张
报告期内基金申交投活跃，总申购份额达76.41亿份，总赎回份额达76.16亿份，净申购2538.24万份，期末总份额从期初的3.67亿份增长至3.93亿份，规模实现稳步扩张。
| 份额变动项目 | 份额数值（万份） |
|---|---|
| 报告期期初份额总额 | 36749.42 |
| 报告期总申购份额 | 764119.98 |
| 报告期总赎回份额 | 761581.75 |
| 报告期期末份额总额 | 39287.65 |
券商单元无股票交易
报告期内本基金未开展任何股票投资，租用证券公司交易单元未发生股票交易，也无对应股票交易佣金支出。
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