中期核心财务利润数据出炉

2026年上半年，建信现金添益货币三类份额合计实现本期利润1.21亿元，因采用摊余成本法核算，本期已实现收益与本期利润金额完全相等，所有利润均完成全部分配，符合基金合同约定。截至2026年6月末，基金整体净资产合计199.60亿元，较2025年末的231.19亿元有所回落，三类份额期末净值均维持在面值水平。

长期净值超额收益优势突出

报告期内三类份额短期收益率略低于同期七天通知存款基准，但长期维度收益率显著超越业绩比较基准，稳健持续收益能力凸显。其中A类份额自成立以来累计收益率27.94%，较基准高出14.67个百分点，过去7年收益率15.36%，较基准高出5.90个百分点。

H类份额各阶段收益表现同样亮眼，长期超额收益显著。

C类份额长期收益同样大幅跑赢基准，成立以来超额收益接近2个百分点。

上半年灵活策略平衡收益流动性

2026年上半年国内GDP同比增长4.7%，货币政策维持稳健偏松基调，6月新设立隔夜逆回购工具调节流动性，债券市场收益率整体震荡下行。本基金紧密跟随资金面节奏，灵活调节组合杠杆水平及剩余期限，在流动性整体偏松的环境下，积极运用杠杆套息策略增厚收益，择机配置6至9个月期限的高等级存款及同业存单，将剩余期限维持在合理区间，实现了收益性与流动性的良好平衡。

下半年稳健运作思路明确

展望2026年下半年，国内经济总体平稳向新向优的发展态势有望延续，高技术产业保持高景气，出口韧性较强，货币政策预计维持适度宽松，债券收益率或延续低位区间震荡格局。本基金将延续稳健运作思路，强化流动性风险与信用风险管理，紧密跟踪资金面变化，灵活调整组合杠杆与剩余期限，动态优化资产结构与久期策略，在严守风险底线的前提下为投资者创造稳健回报。

上半年业绩平稳风控表现优异

报告期内三类份额均实现稳健收益，波动率维持在极低水平，A类份额上半年净值收益率0.6253%，波动率0.0002%；H类份额上半年净值收益率0.5055%，波动率0.0002%；C类份额上半年净值收益率0.5056%，波动率0.0002%，整体运作平稳，风险控制表现优异。

各项费用按合同合规计提

报告期内基金管理费、托管费等各项费用支出均严格按照基金合同约定费率计提，费用规模随基金资产规模变动合理调整。

交易与关联交易全流程合规

报告期末基金应付交易费用合计12.01万元，全部为银行间市场交易相关费用。债券投资收益合计9995.50万元，其中债券利息收入10161.27万元，买卖债券差价收入-165.77万元，整体投资收益贡献稳定。

通过关联方国泰海通证券交易单元完成债券回购成交金额575.18亿元，占当期债券回购成交总额的41.56%，所有关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立，不存在利益输送情形。

前十大持仓全为高等级同业存单

期末按公允价值占基金资产净值比例排序的前十大债券投资全部为同业存单，单只产品占基金资产净值比例均在1%至1.5%区间，持仓分散度高，全部为银行发行的高等级品种，信用风险极低。

持有人结构分散风险可控

截至2026年6月末，基金总持有人户数180.05万户，个人投资者持有份额占比91.92%，机构投资者持有份额占比8.08%，整体持有人结构分散，单一投资者持有份额集中度低，流动性风险可控。基金管理人从业人员合计持有本基金168.61万份，占基金总份额比例0.01%，其中高级管理人员、基金投资和研究部门负责人及本基金基金经理持有份额均在0~10万份区间。

上半年份额申赎动态平衡

2026年上半年基金总申购金额379.06亿元，总赎回金额410.65亿元，整体份额净减少31.59亿份，三类份额均呈现申赎动态平衡的状态，运作保持平稳。

券商交易单元运作合规

报告期内基金共租用2家证券公司的3个交易单元，分别为国泰海通证券2个交易单元、万联证券1个交易单元，新增万联证券1个交易单元。所有交易单元均未发生股票交易，债券回购交易合计成交1383.90亿元，其中国泰海通证券占比41.56%，万联证券占比58.44%，交易运作完全符合合规要求。

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