汇添富理财60天债券：中期总利润59.45万元，E类成立以来超额收益3.3%
中期核心财务数据表现亮眼
2026年上半年，汇添富理财60天债券三类份额合计实现净利润59.45万元，期末总净资产达15278.11万元，收益储备充足，三类份额单份份额净值均超过1.11元。
| 项目 | A类 | B类 | E类 | 合计 |
|---|---|---|---|---|
| 本期利润（万元） | 15.44 | 3.83 | 40.18 | 59.45 |
| 期末资产净值（万元） | 4673.70 | 751.29 | 9853.12 | 15278.11 |
| 期末可供分配利润（万元） | 489.89 | 85.20 | 1127.62 | 1702.71 |
| 期末份额净值（元） | 1.1180 | 1.1288 | 1.1302 | - |
长期净值收益持续跑赢基准
三类份额中A类、E类自成立以来累计收益大幅跑赢业绩比较基准，其中E类成立以来净值增长率13.02%，超额收益达3.3个百分点，近7年维度下两类份额超额收益均超1.6个百分点，净值波动率长期维持0.01%极低水平，风险控制表现优异。
| 份额类别 | 阶段 | 份额净值增长率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|---|
| A类 | 成立以来 | 11.80% | 9.72% | 2.08% |
| A类 | 过去7年 | 11.06% | 9.45% | 1.61% |
| A类 | 过去5年 | 6.82% | 6.75% | 0.07% |
| B类 | 过去3年 | 4.08% | 4.05% | 0.03% |
| E类 | 成立以来 | 13.02% | 9.72% | 3.30% |
| E类 | 过去7年 | 12.23% | 9.45% | 2.78% |
| E类 | 过去5年 | 7.63% | 6.75% | 0.88% |
上半年投资运作全程低波动
2026年上半年，基金将组合平均剩余期限严格控制在180天以内，全部配置高等级政策性金融债，未涉足股票、资产支持证券等风险品种，完全契合本金安全、稳定增值的产品定位，在市场流动性波动环境下保持运作平稳。
下半年配置策略锚定稳健收益
管理人判断后续国内经济将聚焦产业结构升级、壮大新质生产力，宏观政策维持稳中求进基调。基金将继续坚守短期债券产品定位，在保障组合流动性安全的前提下动态调整配置节奏，为持有人持续创造稳定收益。
基金管理费托管费双降
2026年上半年基金合计计提管理费21.06万元、托管费6.24万元，两类费用均较2025年同期小幅下降，对应年费率分别为0.27%、0.08%，处于行业较低水平。其中管理费中有9.44万元用于支付销售机构客户维护费，占比44.83%。
| 费用项目 | 本期发生额（万元） | 2025年同期（万元） | 年费率 |
|---|---|---|---|
| 基金管理费 | 21.06 | 23.96 | 0.27% |
| 基金托管费 | 6.24 | 7.10 | 0.08% |
交易成本控制处于极低水平
报告期内基金无股票投资，未产生任何股票相关交易费用，全部48.85万元债券投资收益来自债券买卖及利息收入，期末应付交易费用仅0.11万元，全部为银行间市场交易相关费用。
| 项目 | 本期金额（万元） |
|---|---|
| 债券投资总收益 | 48.85 |
| 其中：债券利息收入 | 127.51 |
| 买卖债券差价收入 | -78.66 |
| 期末应付交易费用 | 0.11 |
关联方交易单元运行合规
报告期内基金仅通过关联方东方证券的交易单元开展债券回购交易，总成交金额4850万元，占当期全部债券回购成交总额的100%，未开展其他关联交易，也未向任何关联方支付交易佣金，全程合规透明。
持仓全部为高等级政策性金融债
截至2026年6月末，基金全部债券投资均为最高评级政策性金融债，合计公允价值1.44亿元，占基金资产净值比例达94.44%，其中国开系两只债券合计占比74.56%，信用风险几乎为零。
| 债券代码 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 250211 | 25国开11 | 8305.50 | 54.36% |
| 160213 | 16国开13 | 3085.81 | 20.20% |
| 250431 | 25农发31 | 3038.07 | 19.89% |
持有人结构分散以个人为主
截至报告期末，基金总持有人户数达9043户，户均持有份额近1.5万份，个人投资者持有份额占比97.74%，不存在单一投资者持有份额超20%的情况，大额赎回冲击风险极低。
| 份额级别 | 持有人户数（户） | 户均持有份额（份） | 个人投资者占比 | 机构投资者占比 |
|---|---|---|---|---|
| A类 | 2587 | 16159.62 | 92.66% | 7.34% |
| B类 | 596 | 11167.62 | 100.00% | 0.00% |
| E类 | 5860 | 14877.69 | 100.00% | 0.00% |
| 合计 | 9043 | 14999.90 | 97.74% | 2.26% |
从业人员持有占比极低无利益关联
期末汇添富全体从业人员合计持有本基金4806.27份，占基金总份额比例不足0.001%，仅B类份额有少量从业人员持有，占B类总份额比例仅0.01%，基金高管、投研负责人及本基金经理均未持有本基金份额，不存在利益关联情形。
上半年份额变动整体保持平稳
2026年上半年三类份额总申购金额655.43万元，总赎回金额1581.28万元，期末总份额1.36亿份，较期初小幅下降，未出现异常大额申赎情况，基金运作全程平稳。
| 项目 | A类（万份） | B类（万份） | E类（万份） |
|---|---|---|---|
| 期初份额 | 4352.75 | 804.96 | 9229.53 |
| 本期总申购 | 222.75 | 72.50 | 288.40 |
| 本期总赎回 | 395.00 | 211.86 | 799.60 |
| 期末份额 | 4180.49 | 665.59 | 8718.32 |
券商交易单元使用符合产品特征
本基金合计租用33家证券公司的交易单元，全部单元均未发生股票交易，仅东方证券交易单元开展了4850万元的债券回购交易，其余单元无交易发生，不存在无效占用资源的情况，完全匹配纯短债产品的运作属性。
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