今日银行承兑汇票贴现利率

2026年6月16日

票据贴现利率午盘总结

今日票据贴现市场迎来了一次较为明显的波动，多类型机构的6个月期利率出现集体上行。国股、大商、三农、外资及民营票据的6个月期报价均有不同程度上调，且国股涨幅达5个基点，显示出一定的上行动能。相比之下，3个月期品种依旧保持稳定，市场呈现出“长端发力、短端维稳”的特征，整体交投活跃度较前几日有所提升。

从具体报价来看，国股6个月期利率今日大幅上调5个基点至0.84%，3个月期维持1.00%不变；大商6个月期上行3个基点至0.88%，3个月期保持1.00%不变；城商行方面，6个月期和3个月期分别稳定在1.30%和1.20%；三农类机构中，6个月期上行4个基点至1.00%，3个月期维持1.20%不变；外资行6个月期上行3个基点至1.08%，3个月期维持1.30%不变；民营类票据6个月期上行3个基点至1.18%，3个月期稳定在1.40%。

今日多品种6个月期利率的集体反弹，打破了此前市场持续数日的“风平浪静”。这一现象可能预示着市场情绪正在发生微妙变化：一方面，随着前期利率的快速下行，部分机构认为当前价位已接近底部，配置意愿减弱；另一方面，也可能是受短期资金面边际收敛或信贷投放预期改善的影响，导致买方力量阶段性退潮。值得注意的是，3个月期及城商等品种的完全持平，说明市场的上涨并非全面性的，而是集中在中长端和部分高等级票据上。后续需关注这一反弹趋势是否具有持续性，以及是否会有更多机构加入提价行列，这将直接影响票据利率的短期走势。

国股指：建设银行，农业银行、兴业银行，交通银行，招商银行，中国银行等作为承兑人的银行汇票。大商指：北京银行，宁波银行，浙商银行，上海银行，江苏银行等作为承兑人的银行汇票。城商指：天津银行，郑州银行、烟台银行、盛京银行，鞍山银行，阜新银行，甘肃银行等作为承兑人的银行汇票。三农指：上海农村商业银行、北京农村商业银行、江苏江阴农村商业银行、新疆天山农村商业银行、重庆农村商业银行等作为承兑人的银行汇票。民营指：武汉众邦银行，辽宁振兴银行，重庆富民银行，上海华瑞银行，福建华通银行，天津金城银行，温州民商银行等作为承兑人的银行汇票。贴票宝支持所有类型的银行承兑汇票贴现业务，不限银行、不限金额大小。

承兑汇票贴现费用如何计算

很多企业老板和财务不知道怎么计算贴现费用，票据贴现费用的计算其实并不复杂，核心公式只有一个。只要掌握了这个逻辑，企业在变现时就能做到心中有数。以下是为您整理的计算贴现费用的公式：

在这个公式中，有三个数值决定了您最后要付多少利息：

① 票面金额：也就是票据上写的金额；

② 贴现利率：参考贴票宝每日发布的利率，比如 1.2%（年化）；

③ 剩余天数：从您贴现的那天起，到票据到期日为止的总天数。