原创多项外汇业务违规被罚277.71万元东莞农商行跨境业务合规敲响警钟_未来图景

创始人

2026-07-21 12:52:51

0次

近日，国家外汇管理局广东省分局公示行政处罚决定书，东莞农村商业银行因多项外汇业务违法违规，被予以警告、没收违法所得并处罚款，合计罚没金额277.71万元。本次处罚也为区域性农商行开展跨境金融业务敲响合规警钟。

处罚文书显示，该行违规情形涵盖多个核心业务环节：办理经常项目资金收付时，未对交易单证真实性、单证与外汇收支一致性开展合理审查；违规办理资本项目资金收付，未严格落实外汇登记管理要求；同时存在结汇、售汇业务操作不合规等多项问题。监管部门依据《中华人民共和国外汇管理条例》作出处罚。

东莞农商行是粤港澳大湾区重点农商行，2021年登陆港交所。依托东莞外贸产业基础，外汇、国际结算业务是其对公业务重要板块。随着区域外贸企业跨境投融资需求提升，该行持续拓展跨境金融服务，但本次罚单暴露出外汇业务全流程风控存在短板，尽职审查流于形式，未能严格践行外汇展业三原则。

外汇监管持续保持高压态势，监管重心持续强化交易真实性穿透核查，重点整治单证审查缺位、资本项目违规收付、结售汇操作不规范等共性问题。相比国有大行与股份制银行，不少区域性农商行外汇业务起步较晚，合规人员储备、系统监测能力相对薄弱，更容易出现操作类违规。

近年来东莞农商行已多次收到监管罚单，涉及信贷管理等领域，叠加本次外汇业务大额罚没，持续抬升合规运营成本。市场分析认为，后续该行需要补齐跨境业务内控短板，完善客户尽调、单证审核、事后风险监测全链条机制，强化一线从业人员外汇政策培训。

外贸活跃区域中小银行跨境业务需求持续增长，但规模扩张不能弱化风控。外管局持续加大违规查处力度，区域性银行需平衡业务拓展与合规底线，防范跨境资金流动相关风险，避免合规处罚持续侵蚀经营效益。

区域性单证违规敲响警钟外汇管理跨境东莞处罚业务东莞农商行区域性农商行