转自：新华财经

新华财经广州11月27日电（梁怡）由中国经济信息社主办，中共广州市委金融委员会办公室、新华社广东分社支持的“2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议”，于11月26日-27日在广州南沙隆重举行。

在26日的主会场“财富管理生态共筑”主题讨论环节，与会嘉宾围绕“跨机构协同——财富管理生态闭环构建实践路径”这一主题展开讨论，基煜基金副总经理陈冰杨表示，基煜基金长期深耕机构投资者服务，机构投顾服务需要多个类型机构协同，且围绕三方面为机构投资者践行买方立场。

陈冰杨表示，其一要突出专业性，机构客户专业度高、需求明确，需扎实做好KYC（Know Your Customer）工作，精准区分战略资产配置方案与细分的战术资产补充策略等不同需求。其二，适配流程与分工，机构投资有严格的内部流程和明确分工，需针对制度设计、策略筛选、投后跟踪、系统运营等不同环节，组建专业团队提供支撑。其三，匹配风控标准，机构风控多嫁接于系统之上，作为科技服务商，基煜基金持续加大科技系统投入，贴合机构客户在权限设计、下单流程等方面的特殊要求。

谈及当前机构投资者的特征，陈冰杨指出，金融机构自营资金、银行理财、家族信托等各类机构已纷纷入局基金投顾，其共性在于认可公募基金的超额收益创造能力和资金组合的有效性，且开始逐步接受外部策略采购。同时，不同类型的机构客户也有个性化需求，有的机构希望参与策略建设，还有的机构更加需要在自身资产配置框架内获得补充或定制化服务。

对于基煜基金未来的投顾业务规划，陈冰杨用“人、货、场” 理论进行比喻。“人”是直接面向客户的服务机构，机构领域就是研究员和机构销售；“货”是投顾管理人及其开发的策略，以及把投顾理念向客户输出交付的过程，关键点在于针对性的差异化服务，质量的控制以及流程的管控；“场”可能是最重要的一环，无论是零售还是机构客户，投资投顾或者投资资金组合的具体场景，或者是平台载体，需重点解决与客户流程嫁接、交易安全保障、运营高效及投前投后的各种管理工具实现等问题。

陈冰杨表示，基煜基金在“人、货、场”三大领域长期积累，设有团队专门服务机构客户，在KYC上针对客户真实需求识别上进行努力。另外，在“货”上能精准传递客户需求并匹配专业投顾资源，在“场”上通过技术赋能机构投顾业务。整体来看，目前我们还在起步期，随着投顾业务发展，希望在“人、货、场”帮助整个生态达成共同的目标。

编辑：罗浩