国联日盈2026中期盈利3929万元 B类份额长期跑赢基准超10.7%
核心财务数据同比增长24.25%
2026年上半年国联日日盈交易型货币市场基金全份额合计实现净利润3929.31万元，较2025年同期的3162.54万元同比增长24.25%。三类份额本期利润分别为A类15.35万元、B类827.82万元、C类3086.14万元，利润分配全部按日结转至持有人账户，期末未分配利润归零。
| 份额类别 | 本期利润（万元） | 本期净值收益率 | 累计净值收益率 |
|---|---|---|---|
| 国联日盈A | 15.35 | 0.5835% | 25.9945% |
| 国联日盈B | 827.82 | 0.7034% | 22.7931% |
| 国联日盈C | 3086.14 | 0.6086% | 4.8322% |
截至2026年6月30日，基金净资产合计65.06亿元，较2025年末的72.04亿元小幅回落9.69%。报告期内基金总申购规模达147.81亿元，总赎回规模154.80亿元，整体保持高流动性运作特征。
多区间业绩大幅跑赢基准
国联日盈三类份额长期业绩表现显著优于业绩比较基准（税后七天通知存款利率），其中A类份额自合同生效至今收益率跑赢基准11.6956个百分点，B类份额成立以来超额收益达10.7318个百分点。
国联日盈A业绩与基准对比情况：
| 阶段 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|
| 过去三年 | 4.8256% | 4.0537% | 0.7719% |
| 过去五年 | 8.3159% | 6.7537% | 1.5622% |
| 过去十年 | 24.2641% | 13.5074% | 10.7567% |
| 自合同生效起至今 | 25.9945% | 14.2989% | 11.6956% |
国联日盈B业绩与基准对比情况：
| 阶段 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|
| 过去三个月 | 0.3453% | 0.3366% | 0.0087% |
| 过去六个月 | 0.7034% | 0.6695% | 0.0339% |
| 过去一年 | 1.4587% | 1.3500% | 0.1087% |
| 自合同生效起至今 | 22.7931% | 12.0613% | 10.7318% |
上半年适配行情稳增收益
2026年上半年基金坚持流动性管理工具定位，依据资金面季节性波动规律，将现金流主要分布在季末等关键时点，利用短端资产在资金收敛时点收益率冲高的特点提升组合收益。上半年债市整体震荡偏强，1年期国开债收益率下行20bp，3年期下行24bp，5年期下行27bp，10年期下行22bp，基金通过久期控制、资产类属配置等策略适配市场行情。
后市维持稳健运作方向
管理人预判后续我国经济将维持向新向优发展态势，货币政策保持适度宽松，财政政策持续积极发力。债券市场资金面将维持宽松格局，短端收益率低位震荡，长端收益率有望提供波段操作机会，基金将继续在控制风险和流动性的前提下为持有人创造稳健收益。
各项费用支出同比双增
2026年上半年基金合计计提管理费470.15万元，较2025年同期的313.07万元增长50.17%，其中支付销售机构客户维护费225.17万元，管理人净获得管理费244.98万元。托管费合计计提156.72万元，较2025年同期的104.36万元同比增长50.13%。
| 费用项目 | 2026年上半年金额（万元） | 2025年上半年金额（万元） |
|---|---|---|
| 管理人报酬 | 470.15 | 313.07 |
| 托管费 | 156.72 | 104.36 |
| 销售服务费 | 515.15 | 369.11 |
| 交易相关利息支出 | 278.26 | 11.40 |
期末应付交易费用余额为6.88万元，全部为银行间市场交易相关费用，无交易所市场应付交易费用。
债券投资收益同比增46.11%
报告期内基金实现债券投资收益4073.76万元，其中债券利息收入3879.47万元，买卖债券差价收入194.29万元，较2025年同期的2788.17万元同比增长46.11%。基金未参与任何股票投资，无股票买卖差价收入。
关联交易佣金无发生额
报告期内基金未发生通过关联方交易单元进行的股票、权证、债券、基金及债券回购交易，无应支付关联方的交易佣金。
前十大重仓债占比14.25%
截至2026年6月30日，基金债券投资总规模49.17亿元，占基金资产净值比例75.58%，其中同业存单占比68.95%，政策性金融债占比2.84%，中期票据占比3.80%。前十大重仓债券合计占基金资产净值比例14.25%。
| 债券代码 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 112603134 | 26农业银行CD134 | 24846.28 | 3.82% |
| 112503406 | 25农业银行CD406 | 9977.84 | 1.53% |
| 112693726 | 26广州银行CD039 | 9964.27 | 1.53% |
| 112603128 | 26农业银行CD128 | 9942.43 | 1.53% |
| 112621224 | 26渤海银行CD224 | 9931.96 | 1.53% |
| 112604011 | 26中国银行CD011 | 9872.26 | 1.52% |
| 250361 | 25进出61 | 8010.59 | 1.23% |
| 112697065 | 26天津银行CD107 | 5981.58 | 0.92% |
| 112603146 | 26农业银行CD146 | 5958.93 | 0.92% |
| 112621228 | 26渤海银行CD228 | 5958.80 | 0.92% |
个人投资者占比超九成
截至报告期末基金总持有人户数29.39万户，户均持有基金份额2.21万份，个人投资者合计持有58.84亿份，占总份额比例90.45%，机构投资者持有6.21亿份，占比9.55%。
| 份额类别 | 持有人户数 | 户均持有份额（万份） | 个人投资者占比 | 机构投资者占比 |
|---|---|---|---|---|
| 国联日盈A | 183 | 11.12 | 50.70% | 49.30% |
| 国联日盈B | 18775 | 7.48 | 57.00% | 43.00% |
| 国联日盈C | 274952 | 1.85 | 99.85% | 0.15% |
从业人员持有占比0.02%
期末基金管理人从业人员合计持有本基金102.49万份，占基金总份额比例0.02%，其中国联日盈B持有27.09万份，国联日盈C持有75.40万份。基金经理层面合计持有份额处于0-10万份区间，实现核心利益与持有人深度绑定。
上半年整体呈净赎回态势
2026年上半年三类份额整体呈现净赎回态势，A类份额净赎回264.75万份，B类份额净赎回5.42亿份，C类份额净赎回1.54亿份，期末总份额65.06亿份，仍保持较大规模体量。
租用3家券商5个交易单元
报告期内基金共租用3家券商合计5个交易单元，分别为万联证券1个、国泰海通证券2个、太平洋证券2个，期间未发生股票交易，无对应股票成交金额及佣金支出。
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