核心财务指标概览：业绩爆发式增长，盈利质量显著提升

建元信托（600816）2026年半年度报告显示，公司在战略转型的关键时期交出了一份亮眼的成绩单，多项核心财务指标实现跨越式增长，盈利能力和财务结构均得到显著优化。

报告期内，公司实现归属于上市公司股东的净利润10.71亿元，同比暴增2559.08%；扣除非经常性损益后归母净利润1.74亿元，同比增长158.23%，显示公司主营业务盈利能力亦在强劲提升，盈利质量显著改善。截至2026年6月末，公司总资产267.72亿元，归母净资产151.19亿元，较上年末分别增长5.30%和6.32%，整体规模稳步扩张。

战略转型成效显著：信托业务规模突破6000亿元大关

报告期内，公司明确"打造高质量发展的、特色创新的综合金融服务商"战略愿景，信托业务实现跨越式发展，转型成果丰硕。

上半年，公司新增信托项目182个，新增信托规模1620.67亿元，同比大幅增长50%；截至6月末，受托管理信托规模达到6045.20亿元，较年初增长26%，成功突破6000亿元整数关口，展现出强劲的业务拓展能力和市场竞争力。

在资产服务信托这一战略性新兴领域，公司表现尤为突出，风险处置服务信托规模突破1350亿元，成为行业内的标杆企业。同时，作为上海市养老服务信托试点单位，公司积极探索创新，成功落地"养老支付+信托"、"公证+信托"等创新案例，并推出模块化养老服务信托模式，有效推动了养老信托服务的普惠化落地，在细分市场建立了先发优势。

资产管理信托方面，公司加速推进标品转型战略，成立了纯债固收、大类资产配置等多款主动管理产品，标准化资产规模达到1447亿元。此外，公司还积极参与首批上交所商业不动产REITs项目投资，并新增了多家金融机构准入合作，市场化展业能力得到显著增强，为未来持续增长奠定了坚实基础。

投资收益大幅增长：财务结构持续优化，风险抵御能力增强

2026年上半年，公司固有业务表现出色，实现投资收益2.51亿元，同比增长72.53%。这一增长的核心驱动因素是公司对参股公司上海农商银行的会计核算方法转换为长期股权投资并采用权益法核算，此举带来约9.86亿元的一次性账面收益，显著增厚了当期利润。

与此同时，公司在固有业务投资策略上持续优化，加大了对高股息、低波动优质权益资产的配置力度，并积极探索股票套利、CTA等多元投资策略，致力于构建科学的资产配置体系，以提升长期投资回报的稳定性和可持续性。

财务结构方面，公司经营活动产生的现金流量净额为1.77亿元，同比增长40.45%，主要系结构化主体卖出回购金融资产款净额增加所致，显示公司现金流状况良好。在风险抵御能力方面，公司净资本指标持续优于监管要求，截至6月末，净资本达到100.96亿元，净资本与净资产比率为66.46%，净资本与风险资本比率为176.66%，均处于行业较高水平，风险抵御能力显著增强。

核心竞争力凸显：转型发展动能强劲，多项优势加持

报告期内，公司核心竞争优势进一步巩固和提升，为其在行业转型中赢得了先机。

一是资本实力雄厚。公司注册资本高达98.44亿元，位居行业前列，为各项业务的开展和创新提供了坚实的资本支撑。

二是多元化国资股东背景带来业务协同机遇。控股股东上海砥安以及上海电气、上海国盛等股东能够为公司提供强大的产业链金融支持，有助于公司拓展业务领域，实现资源优化配置。

三是上市平台优势显著。作为国内唯一在上交所上市的信托公司，建元信托在品牌影响力、融资渠道等方面具有独特优势。2026年7月，公司新获特定目的信托受托机构资格和股指期货交易业务资格，这两项重要资格的取得，进一步打开了公司的业务创新空间，有助于提升主动管理能力和市场竞争力。

在管理团队建设方面，公司上半年完成了董事会换届，引进了标品业务、风险合规等领域的资深人才，同时开展培训超40场次，并启动了后备干部梯队建设，为公司的转型发展提供了坚实的人才保障。数智化转型也在同步推进，公司依托AI大模型底座开发了合规审查等应用场景，有效提升了核心系统的智能化水平和运营效率。

行业研判与未来展望：把握转型机遇，打造差异化核心竞争力

当前，信托行业正处于三分类改革落地后的转型关键期。数据显示，2025年全行业信托资产规模达到34.10万亿元，同比增长25%，其中标品信托和资产服务信托已成为行业增长的主力。在这一背景下，建元信托凭借其清晰的战略定位、扎实的转型成效和雄厚的股东背景，有望在行业分化中占据有利地位。

公司表示，将继续聚焦"风险化解与业务转型齐头并进"的战略目标，未来将在以下几个方面重点发力：深化标品信托转型，提升主动管理能力；创新资产服务信托场景，拓展在养老、风险处置等领域的深度和广度；强化合规风控体系，确保业务健康可持续发展；依托上海国际金融中心的区位优势，进一步整合资源，打造差异化的核心竞争力，为股东创造持续稳定的价值回报。

综合来看，建元信托在2026年上半年展现出强劲的转型动力和优异的经营业绩。随着各项创新业务的逐步落地和市场拓展的深入，公司有望在信托行业转型的浪潮中实现持续高质量发展，为投资者带来良好回报。

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